【www.shanpow.com--广西】
北海69800银行秘密篇1:揭露北海投资69800回报1040万的大骗局
揭露北海投资69800回报1040万的大骗局
漂在北海
有朋友去过北海了解这个项目吗?现在广西北海有将近20万的人在从事这个项目，项目最初叫作连锁销售，后面由于媒体的轰炸改作资本运作，请问现在还在从事这个行业的发烧友们没有资本你们如何运作???
本人是2008年就了解这个项目，并加入进了这个号称百万富翁的加工厂千万富翁的摇篮的事业，当时朋友以找工作为理由骗我过来考察，来的时候先是对这里的房价吃了一惊，普通的两房一厅的住房能租到两三千，而当地的老百姓一般都选择把自己的房子出租给这些外来的传销老，当地人的收入普遍都很低，无法去租这些高价房，房价为何这么高?也是这个项目的人抄作的，因为好不容易邀约一个朋友来，要给朋友一个相对舒适的环境，展示自己现在生活的富足与安逸，一千你不租两千我来租，有的是人来租，每个人加入后都会去租一套房子守株待兔，等着把朋友骗下来买单分钱。那这些钱如何分？需要什么样的流程呢？怎样把你忽悠到乖乖掏钱呢？听我仔细拆穿骗局。
加入这个行业的时候，买一单是69800，可以买三单五单十单的，只要你有钱你能发展，你的推荐人巴不得你买，买得多他钱多，今天是2月6号，你今天买单要等到明天才能申购，你的推荐人会在晚上给所谓的大经理打电话，用行业标准的话汇报明天自己申购几单，次日早晨你的推荐人会带你去银行汇款，不能通过ATM转帐，必须是柜台，但是是分两个银行来完成，这个银行汇款4万那个银行就汇款三万，七万块钱是打散的，都是在工商银行完成的，在规定的中午12点之前完成汇款后就要准备相关资料参加下午的申购会，重点是要你上交你的银行小票，以免日后留下证据。这里就要注意了，钱打进的是老总的帐号，也就是所谓的A级平台的老总的银行卡里，头一天先汇报给大经理，大经理会自己跟老总联系，汇报明天将会有几单买单，老总根据情况把帐号给大经理，大经理次日再把帐号给申购者，每次帐号绝对是不一样的，比如说今天A跟B还有C三人准备买单，老总A的帐号就给A，B的帐号就给B，老总C的帐号就给C，三个老总分别掌管卡和密码，不存在他们第二班工作合法里面说的什么银行现象，什么反洗钱法现象，因为是在打擦边球。帐户上面绝对不会出现20万被冻结监察的情况。我当时就问，为什么不直接打7万，统一的回答是，为了避免当地人的怀疑，我们做的是阳光行业，我们带动当地经济的发展，广西人不能做，不能让他们知道……。
申购后你就可以参加行业的学习，首先要买一张电话卡，也就是内部卡，由大经理去办理，大经理一般都是找到移动连通公司来谈，说我们要办理一个多少人的网络，互相打电话不要钱。在这些通信部门营业部呆过的人都知道这些都是业务，只要进门就是客人，都会抢着给你办理，电话卡前面一样，尾数不一样，这个时候你就是行业的一员了，1309791……1313269……1313279……155779……139779……很多号段，当时我纳闷问到，怎么那么多号段？答案统一是人多体系不一样分开管理，我们的是公安部的金钝网他们是什么太白网都是国家24小时监听的，我们这些在做什么他们一清二楚的，所以国家是暗中保护我们的……。为什么同一个号段的打电话免费，打其他体系的都要钱呢？？？一开始说是连通支持，现在怎么有移动呢？自圆其辞而已。办过卡的大经理都知道是怎么回事的，到底是不是通信部门支持的，你们比较清楚。大家都是过来人，不要再自己欺骗自己再骗朋友了。
也要交20元钱向大经理买一份行业的资料，分别是《八大心态》《操作技巧》《素质培训》，都是简装复印的资料，还说是大经理专门复制的，外面不能私自复印，如果去过北海富贵路夜市的人会知道那里专门有一家小复印店就是复印这些资料的，复印价格是19。8元一套，地摊上也有卖。这几本资料的主要内容很肤浅，网上都可以搜集。根本不是行业的什么内部资料绝对保密，都是对入行的朋友洗脑催眠的工具。
办完电话卡后背诵完资料很就开始学习了，由你的推荐人带着你每天去别人家转工作，听听别人来这个行业的一些传奇经历，鼓舞着你不得不做不得不成功，还可以一起交流如何邀约自己的朋友，用什么样的理由，就是一个互相吹牛互相催眠的过程。每天保证四班工作，剩下的时间就用来看经济内的书，找到自认为和行业相关的知识点用到以后的讲工作中，或者就是编造自己的身份，反正每天都会有很多人请你去吃饭当嘉宾，用你的经历来感染新人……
进入这个行业的时候，在众多人唇舌的轰炸下，你会开始怀疑自己的智商，觉得会是一个好机会，很多人抱着对推荐人的相信，很多人是想试一下，总的来说都是对这巨大的回报动了真感情，进入学习时也的确感受到了行业的真善美，因为大家彼此没有利益冲突，都在混时间而已，找到了各自玩伴找到了被众星捧月的感觉，因为你要是工作讲得好讲得动人会吹牛捧你的人会很多，试问一下你们这些人，自己都没钱吃饭没脸回家了还整天鼓着个劲去掩饰自己的悲凉你们不累吗？你们也知道69800四代老总分完钱后基本上没钱了，根本不存在百分之45被国家拿走，这钱都是被老总分掉的，有智商的人会明白国家不可能为你们这些人负责，共产党也不会为你们填坑，要出局拿到1040万得多少个七万进来？？？行业人大多会拿着打造东盟打造北部湾来大做文章，行业的人醒醒吧，不要在骗了自己骗朋友，大多数人都明白了游戏的规则，只是没有退路还耗着而已，坐着开宝马住别墅的美梦的人也该醒了，适合自己的生活才是最幸福的生活。谎言总有一天会被揭穿的，老总过着的是东躲西藏的日子，并不像你们眼中那么嚣张，很多人上总后自然的消失了，害了自己的亲戚朋友给不了一个交代，在行业一年了，也渐渐的看明白了所谓的自我欺骗，传销还真TM的NB，首先让你自我否定，然后让你自我欣赏，自我憧憬，最后让你自我灭亡。我看够了太多的家破人亡，有朋友会问，是因为你做不上去才在这里发牢骚吗？我会说是，因为我没本事欺骗我的家人朋友给我垫底，做人在前做事应在后吧，每个人的价值标准不一样，还有很多没说太多了，希望执迷不悟的朋友醒醒，希望以后的朋友保持清醒，这个行业不容易。
2009-2-6
北海69800银行秘密篇2:【揭秘】你不知道的北海“1040”传销内幕都在这里了
国家扶贫项目“阳光工程1040资本运作项目”，投资69800元，两三年就可获得1040万元的回报！这么高额的回报是不是令你心动不已？其实，这是传销分子打着“国家阳光工程”的幌子换汤不换药的传销方式。
自去年9月以来，湛江廉江市公安局经侦大队对涉嫌组织、领导传销活动的在逃人员梁某春进行网上追逃，同时多次前往梁某春的家里对其家属进行政策宣传和思想教育，动员其亲属规劝梁某春投案自首，争取宽大处理。近日，经过不懈努力，该大队成功规劝犯罪嫌疑人梁某春投案自首。
一步步被套牢陷入传销魔窟
今年7月11日，梁某春向警方投案自首后交代，其是被同学一通电话改变人生轨迹，拉入传销窝的。2012年5月，正当梁某春辞职在家时，其初中同学陈某彬称他正在广西北海市做汽车运输生意，问其想不想与他合作，并邀请其去北海游玩参观了解再作决定。
在游玩期间，陈某彬向梁某春介绍北海经济大好前景及国家扶贫项目“阳光工程1040资本运作项目”。投资69800元，发展3个直接下线，3个下线再发展下线，总人数达29人以上就可以升级为“老总”级别，最后就可获得1040万元的回报。快速高额的回报令梁某春怦然心动，几天下来成功被传销分子“洗脑”。
这个传销组织对外将“阳光工程1040资本运作项目”编造成国家出台政策暗中扶持、政府重点保护试点的国家扶贫项目，梁某春对此深信不疑，相信项目是合法的，一步步被套牢陷入传销魔窟。在陈某彬向梁某春游说“投资69800元，升到‘经理’级别，工资就能够过万，升到了‘老总’级别，每个月的工资就是六位数，最后变成1040万元”的过程中，梁某春兴奋不已，感到这是一本万利的生意，还有这么高的工资，于是立即返回廉江筹集7万元前往北海加入该组织。
2012年10月27日，在陈某彬的带领下，梁某春到北海市两家银行各开办一张银行卡，分别存入5万元及2万元。待梁某春存好款后，陈某彬将其带到一间大经理办公室向当时的大经理办理认购21份份额。完成以上手续后，梁某春正式加入该组织，成为陈某彬的下线。
购买“天书”苦学“经营业务”
加入该组织后，梁某春在陈某彬的出租屋居住下来，并跟着陈某彬到处串门学习“阳光工程1040资本运作项目”的运作制度，交流发展下线经验，同时按上线要求花20元购买四本“天书”，即为《操作手册》《三十八问》《业务洽谈》《素质培训》。这些“天书”是该组织制订来教育加入人员如何带下线及发展下线、如何回答新人的问题、如何计算提成、如何升级等。
梁某春掌握到该传销组织由申购虚拟股份方式进行的“纯资本运作”模式：即新加入传销组织人员必须认购21份份额，第1份是3800元，后面20份（每份3300元）是升级主任的条件。梁某春一共交了7万元，该组织返还其19700元作为新人认购提成以及生活费，这样其实际出资额即为50300元。之后的任务就是发展3个下线，3个下线再分别发展3个下线，以此类推，下线申购份额后，其上线均能够按照层次获取不同比例的提成。组织根据成员拉进来的人头数和资金数决定人员等级，当发展总人数达到29人，总份额达到609份，就可以晋升到“老总”级别，以后每月可以拿六位数的固定工资（加提成或分红），直到累计拿满1040万元，就从组织里“出局”，完成资本运作。
煞费苦心做“老总”换来一场空
梁某春被“千万富翁梦”迷住了心窍，为了能尽快当上“老总”，她可是煞费苦心，用尽十八般武艺，伙同他人把亲朋好友一一发展成为自己的下线，到北海市加入“阳光工程1040资本运作项目”传销组织。所有加入人员都在北海市区租屋居住，期间梁某春不断教导下线人员如何进一步发展下线，并要求下线购买“份额”上缴资金。在梁某春的“不懈努力”下，她通过下线上缴资金500万元，终于荣升“老总”级别。
然而现实是残酷的，当上“老总”的梁某春却没有拿到那份六位数保底工资，而且她也从来没有见过其他人领到过六位数工资。此时梁某春才如梦初醒，成为“千万富翁”只是一个“美丽的谎言”。如果她或者下线叫不来新人加入，就算当上“顶层老总”还是没有任何收入。本以为当上“老总”就可以成为“千万富翁”，现在她不仅没能如愿，还骑虎难下，要靠不停骗取亲人、好友、同学等加入自己的下线获取提成当生活费。当意识到该组织是传销组织，获取1040万元返利是遥不可及的梦后，2015年底，悔不当初的梁某春为了早日脱离这个组织，悄悄从北海返回廉江家中。
看清传销真实面目的梁某春返回廉江后内心很不平静，越来越害怕。从被“洗脑”加入传销组织的第一天起就不断欺骗亲友，对此梁某春有着说不出的后悔和愧疚，而她身边的许多传销人员开始陆续被警方打击处理。在公安机关的不懈努力和亲属们的规劝下，梁某春终于放下思想包袱，于今年7月11日在家属的陪同下投案自首，并如实供认了伙同他人组织、领导传销活动的不法事实。目前，梁某春已被警方依法刑拘。
文章来源：南方法制报，特此鸣谢！
北海69800银行秘密篇3:从银行细节，看1040传销规避法律的套路
听过1040全套课程的朋友，都知道所谓的银行现象，通常表达为“这么多钱走一个个人账户，涉嫌大额资金，违反反洗钱”等等之类的说法，加上很多银行门口都会挂着“打击洗钱”的字幕标语，前前后后这种描述组合起来用非黑即白的思维，就描述成了国家暗中支持的确凿证据。
而1040交钱及相关说法，我们简单梳理一个变化过程。
2007年之前
所有1040不论21份11份10份还是1份，都是用现金方式申购，当然那时候也没有什么银行现象说辞了。
如果你还能在网上找到2007年之前的网络发帖，你来回找就是找不到银行的事儿。只是这样找工作量太大，没人有这么个耐心，反过来会发现另外一个细节：他们都是现金发工资。
这个阶段多数叫连锁销售，而且都有所谓的公司名称，主要是深圳文斌、新加坡派隆、贵港亮肤堂、贵州绿缘、北京华源等等，发工资的时候也是月初居多，邀约新朋友考察的时间黄金时间就是这个阶段，为什么？
大经理发工资，老总站后面站台，正式宣布发展业绩份额，按名单点名一个一个发，钱则是整整齐齐一摞子码在桌子上，老人在前面排队等拿钱，新朋友站在后面看着桌上的钱两眼直放光。
这个场景用现在1040的话来说，叫做做现实，或者说是“该你的一分钱不少”。
2007-2008
这个阶段1040的名目因为北海，从连锁演变为资本运作。从集中居住的环境开始打散分散居住，释放出更多租房市场，在北海的历史就是广东路逢时花园小区，被驱赶出来开始租两房一厅，之前逢时花园可谓是盛况空前。
当时给新朋友上课也是七天时间，而且课程非常密集，七天一共十四班工作，最少十班的也听说过，多数都是现在内容里拆散了细讲，随着参与人群素质急速上升，很多过时说法及课程迅速淘汰，这其中最大“功劳”是广西华源组织整理的精细化课程，而银行现象则是这个阶段出现的。甚至有很多人讲这个的时候，还特地买一个反洗钱法的小册子。
在作者跟踪调查的相当一部分传销体系里，申购打款账号就是行业领导人（大老总级别），也曾经曝光过一个申购时间长达一年多没变的账户，估计过账资金累计在2个亿。307旁系，曝光后次月该人消失，因人命案牵扯。
而关于69800的第一个央视曝光的焦点访谈，在2008年所有北海传销的解释均为“团队里面有外籍人士，洗钱到国外了”，可从来没有人注意这么一个问题，如果洗钱到国外那就应该用反洗钱法抓捕，为什么要用传销罪呢。
南宁在这个时候，还没完全学会这个说辞，多数还是现金少数走银行卡的也没学会。
2008-2009
2008年下半年，南宁大沙田频繁发生申购大经理卷钱跑路的事情，作者曾经遇到一个一次卷走75万的大经理。这提醒了南宁1040，而后开始转向银行卡操作，这其中南宁发明出来大老总的银行卡、二代拿卡三代拿密码，甚至六位密码拆成两个组合使用，以此证明管理的严密性。
由于网络的开放性，加之一部分南宁团伙与北海团伙上层共通（09年度703新疆体系全军覆没），南宁也学会了反洗钱说辞，而后加载上东盟自贸区的金融政策说辞，进一步趋于完整，自此银行现象说辞达到顶峰。经常见到银行出身职员甚至行长讲这个工作。
最有代表性的说辞，北海为全城多少家银行，这个城市不需要这么多银行。南宁则是这个特殊政策就是为了广西发展。
2009年7月1号
以南宁猎狼行动为号角，公安厅长宣称“以传销拉动经济是错误观点”的著名的“传销天堂耻辱”论为拐点，北海南宁银行大整顿，副市长公开在新闻上指名道姓说工行，工行开始禁止接纳新人开户存69800，反复提醒受骗者。银行现象从表面开始弱化。
1040团伙开始要求转账七万整。
2010年
北海工行禁止后，其他银行介入，而北海1040的银行现象说辞，从“工行是真体系”变为“国有四大银行”是真体系。
1040团伙开始将69800分两次存款打款，以规避银行宣传。部分团伙以“配合银行调控”为名开始直接收取现金。
2011年
北海四大国有银行开始要求外地身份证的存款必须提供工作证明，这一时间段1040传销搞出了许多虚假实业公司，茶楼饭店茶叶店快餐店，大量的商会出现，以此开方便开证明。
1040团伙开始将69800分两次存款打款
但还有个别营业网点可以开户，不能证实的信息说，该类网点与团伙有存款口头协议。
部分团伙开始在信用社和北部湾银行开户。
此时，1040团伙开始收缴新人信用卡，并索取银行卡密码，老总或者大经理自己取钱、转账、或者取现转移。
2013-2014年北海国有银行开始无差别限制外地身份证开户。北海所有银行均限制外地身份证开户，银行监管越来越严厉，但是有一个新政策出现，南北钦防四个城市银行卡取消手续费。
大量的大经理在新人去防城港看现象的时候，在防城港开户，甚至还有钦州和南宁开户现象。另有一部分团伙会跑遍北海市内每一个网点询问，偶尔会有银行网点会允许开户，这就变成了大经理常态工作的一部分。
开始有一部分团伙，又发明了一个新的说法，叫做资金流向，且单独作为一班工作罗列出来。
2014年底也不清楚是东北体系还是广东体系开始，从信用卡诈骗手法里，学会了开通支付宝悄悄转移新人存款的手法，进而普及到整个大广东体系。当时还有不少其他地方老总问我，我打听了几个月才问清楚细节。
如今绝大部分1040团伙，要么要新人直接交现金，要么让新人直接把银行卡和密码都上交，这事儿如何还能和银行现象说辞联系起来，也是无法想象新人的注意力和警惕心都跑哪里去了。
卡和密码都给了，和给现金有什么区别呢，就这样了还要振振有词的说银行现象。
唉，如之奈何
所有的这一切
都是为了规避警察打击传销
为了取证效率高，警察往往喜欢在申购现场，连人带钱一起抓。
那就换银行卡，顺便预防大经理卷钱跑路。
为了坚持银行现象的说辞，绞尽脑汁绕开银行工作人员的提醒。
为了安全，发工资从现金变成转账，之前很多老总月初就是天天跑ATM机取钱，听说过不少当地烂仔打劫大经理的故事。
为了避免打击传销抓到证据，转账变成了网银甚至支付宝。
为了避免更高明的公安技术侦查，现在连这个都变了，这个我就闭嘴了。
记住，法律永远是在犯罪之后的亡羊补牢，理性面对社会阴暗面。
