理财师月薪多少

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一：[理财师月薪多少]金融理财师，如何做到月薪百万？（理财师进）

过去二十年发展机会最好的，毫无疑问——房地产，当然近十年互联网行业也得到了爆发发展，这些都是时代背景中产生的机会，也是人一生中最好的命运机会所在。相信很多人都明白选择的重要性。在行业内那么多年，现在我真的深刻地认识到，一个人的命运与时代背景是紧密相连的。
无论在哪一个阶段的你，选择一个朝阳行业很重要。试想当国内的财富积累到一定阶段，国内有了足够庞大的富裕阶级和中产阶级，那么国内的财富管理市场就爆发增长了。已在英美等发达市场发展了数十年的财富管理行业，随着国内投资者阶层崛起，必将是最重要的发展方向。
回到主题，金融理财师，如何做到月薪百万?
金融理财师
初级理财师：成交客户10个，潜在发展客户50个。
先从起步说起，这通常要有半年到一年左右的过渡期。(如果你是中高级理财师可以直接跳到第2part、第3part)
入行理财师，不管是应届生或中途转行。我给的第一条建议都是，你自己要对这个岗位有强烈的兴趣和热情。
因为在这个阶段最重要的是客户积累和专业知识的学习。除了需要过强的心理素质之外，这份兴趣和热情，能帮你渡过初期很痛苦的起步阶段。
理财师的资源起步通常都是从陌call开始，客户是理财师的生命线。当然，大部分初级理财师是这么走过来的，刚入门的时候，对于金融行业工作没有太清晰的认识，简单地模仿直销部的前辈们如何工作，每天打200个电话，重复不断，比较辛苦和单调完成每日任务。
这个阶段基本上勤奋是最重要的。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。
看门狗财富：金融理财师，如何做到月薪百万?
在公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧(筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘)，同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。(此处省略三千字。)
但我觉得作为一名金融理财师，有很重要的一点要分享一下，就是换位思考的能力。
如何达到呢?就是演练，包括KYC(充分了解你的客户)，Role
play(角色扮演)等等，这也是我们经常做的。这个我觉得有一个好处，就是你可以通过在演练过程中让别人来点评，你会发现一些很有意思的东西。比如你去扮演客户的时候，这点我印象特别深。Role
play扮演客户次数多了，你会发现自己真的会换位思考，而这是你跟客户面对面的时候无法体会到的。
选择了做金融理财经理，那么一开始至少要做好两三年的准备。信任的累积是需要时间的，陪客户一起，盯客户资产三年，历经市场的风雨，持续保持沟通，才能做好客户。不然，就是卖了3年而已，毫无意义，也毫无进步。
中级金融理财师：成交客户在50个以上，潜在客户扩大到了100-200个。
一到三年开始产生分水岭。
技能点包括
能够做好资产配置，了解各类资产的特性，能够为客户打理好资产。积累专业知识。
好的金融理财师对客户提出的非擅长领域内问题，会有好奇心去学习琢磨，这样会很快的积累很多专业知识，构建自己的专业知识网络。
理财经理最大的成本是时间
“其实一名优秀的理财经理一定是一名时间管理高手!”我通常会指导平台上的理财师在工作拜访日志上面记录他的工作计划和任务目标。
因为理财师最大的成本就是时间!每位理财师的精力是有限的，如何在有限的时间和精力中提升自己的单位工作效率是需要时间的积累和不断的总结优化的。
成交客户有20个以上之后，60%的客户都来自转介绍
资源上，在这几年里面开始利用积累的客户资源与信任，进行客户资源的转介绍。然后逐渐滚雪球。因为持续服务好每一个客户，他们就会放心的介绍圈子里的朋友给你。口碑介绍对理财师的帮助远远强于所有的营销推广。
在这个阶段的理财师，我也建议你开始对自己进行投资，包括个人消费理念、生活品位到专业领域等，通过接触金融相关社交圈，实实在在地去了解金融市场，提升专业经验。
高级理财师：一般有100个以上的成交客户，年收入在50万-200万之间。
很多人以为高级理财师积累够了足够的客户，就是坐在一大堆钱上，并且让钱源源不断地滚进来，当然我必须告诉你这种看法是100%错误的。
工作的日常
1、每天坚持产品学习：即便是已经了如指掌的产品，每天至少也要花15分钟时间回顾学习。保证情况下向客户提供的资讯都及时准确。
2、财经时事的研习与把握：优秀的理财顾问不仅要熟悉产品，对于国内外经济，政治新闻，昨日全球股市，黄金及原油的价格的动态也会要求自己有严格的量化积累。在此基础上，还要求再挑各大财经网站的头条新闻进行学习。
3、客户维护精耕细作：虽然已经从业多年，但每天客户维护工作的基本动作依旧不应怠慢，如查看每位客户是否有产品到期，做到及时通知。遇到重大市场变化及时通知客户，私募基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。哪个客户今天生日，甚至可以兼顾帮客户定制鲜花或专属生日礼遇等增值服务。
客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：
因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。
再和大家普及一下平台的重要性。选择平台无非关注产品好，佣金高，结佣快这几点。
建议大家选择市面上做的比较好的“互联网+财富管理”平台，这里给大家打个广告，看门狗财富，秉持为理财师提供最新行业动态、最细理财案例、最全理财学堂为理念，结合互联网+金融的创新技术搭建PC、移动服务平台，便利理财师及时获取信息，便利理财师为高净值客户提供更高效的服务，更早实现独立理财师的目标;同时为广大金融从业人员提供多元化的信息服务。不可否认的是，依托强有力的平台也越发成为理财师向上晋升的关键因素。
来聊主轴：职业规划方向。
走到这个阶段，我觉得如果理财师拥有金融产品专业能力和丰厚的客户资源，就完全可以不依靠任何一个金融机构，自己当家作主成为独立的个人理财师。
去年年初我们做了一个调查。从海外第三方理财机构发展情况，我们可以看出美国的第三方理财在美国比较成功，独立理财师机构拥有60%的市场;澳大利亚，第三方理财机构在澳大利亚拥有超过50%的市场;英国，第三方理财公司业务要远远多过银行，统领了整个理财市场。
中国人其实过去不需要财富管理，但是现在越来越需要。近年来，随着我国高净值人群规模的增加，人们理财意识的觉醒，独立金融理财师愈发受到人们追捧，行业从“以产品为中心的代销”向“以客户为中心的资产配置”的转型升级。
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而对于我个人来说，独立金融理财师既能不受机构与KPI的限制成就自己的一番事业，多劳多得;并且能真正站在第三方角度去为客户做资产配置。不再以产品销售佣金为导向，而是为客户的资产和需求去找寻最适合的投资标的。
我觉得在高级金融理财师这个阶段上，拓宽客户在投资理财上的产品品类非常重要，才能更好地做科学的资产配置。比如说客户有500万的资金，你就要充分地替他考虑资金的流动性与安全性。
不是说股权的佣金高，那么我就都卖股权产品，股权都在3-5年，退出非常慢，会影响资金的流动性。这时我会建议考虑短期中期长期相结合的投资，将资金配置到信托、阳光私募、股权投资等不同流动性的产品。每个客户的购买产品品类最好在3种以上，对于金融理财师来说，这客观上也减少失去客户的风险。
这也同样要求理财师在资产端有丰富的资源。但是个人理财师的能力以及精力往往是不够的，依托平台是一个非常好的选择。能与一家好的平台合作，事半功倍。
现在互联网确实带来非常多的便利。通过平台，可以更好地专业化分工，很好地配合。比如说，我们可以对接金融机构，请他们来给我们做线上线下路演，直接触达客户;我们的产品部和运营部可以很好地提炼产品亮点做成小视频或者短讯，让理财师发给客户，简化信息传递流程。在培训体系与售后服务方面，也提供了很好的支撑。
最后换个角度说月薪百万这个问题，绝大多数人都是被这一行的神话吸引过来，但却不知道这一行的起步是多么艰难，痛苦，心理上的煎熬绝对超过绝大数行业。
而咬着牙爬出这个坑的那些人，就会成为大多数人都不相信的，看起来很像吹牛X的月入几十上百万的大牛了。中国的财富管理行业还有很长的路可以走，希望我们能一起在金融理财师这条路上越走越长久，大家都能实现财富自由!

二：[理财师月薪多少]2015年金融机构理财师薪资大揭秘

随着中国人财富的增长，理财正在变成一种大众化需求，越来越多的人需要理财，相应地，理财师职业也变得越来越热门。数据显示，目前国内理财师的总体平均月薪达到9000元以上，在工作职位评鉴排名中超过律师、注册会计师位列第一，成为金领中的金领。但是出水荷花有高低，同样是理财师职位，在不同类型的金融机构公司中，收入也是各不相同的。
一、银行
五大行的理财师底薪5000元，还是比较高的，但缴纳税金之后的工资数目并不乐观。提成方面，银行理财师的销售量是硬性要求，所以固定收益类产品没有提成，浮动收益类产品提成是0.2%，相对于第三方理财机构来说也比较低。与动辄100万起投的信托产品相比，银行理财产品的投资门槛低，可以吸引到市场上的大多数投资者购买，市场规模很大。银行对理财师的吸引力在于工作稳定、福利好。
二、信托
与其他金融行业的理财师相比，信托公司的理财师底薪高出很多，兴业信托底薪就达到万元，华信信托、平安信托、外贸信托的理财师平均也可拿到高达8000元的底薪。但大部分信托公司根据产品的不同，给理财师0%-0.8%的提成，这意味着，有些理财师卖出去的产品不一定能拿得到提成。
从要求月募集量看，信托公司的要求普遍高达几千万，以10000元提成居首的兴业信托，其理财师每月至少要完成5000万的募集量，其压力可以想见。
三、独立理财师
值得注意的是独立理财师（IFA）这个群体，独立理财师在中国是一个全新引入的国际化概念。即优秀理财师脱离金融机构，自己独立出单。独立理财师可以获得比银行和第三方财富管理机构更高的底薪，更重要的是远超其他同业的提成，使该群体可以免去机构的流程费用而获得超高收益。
此模式在国际上已经发展的很成熟。美国有42%的理财师都是独立理财师，他们拥有稳定的客户资源和成熟的销售技能，从传统的金融机构独立出来创业，而这个模式在亚洲还处于发展的初级阶段。
私银家作为国内第一家独立理财师孵化器，通过对该模式的解读与创新，提出轻创业计划，为有意愿创业的理财师提供办公场地、完备的产品库、全额产品佣金、协助创立公司及业务运营支持、公司股权激励五项帮助，力求推动优秀理财师独立化。目前私银家获得国际顶级风险投资公司IDG资本领投，数亿元人民币的B轮融资。
从数据看出，加入私银家轻创业计划在底薪和提成方面远高于其他金融机构，以此计算，一个加入轻创业计划的优秀理财师月入4-5万毫无压力，并且不再为其它金融机构打工，而是成为拥有自已财富管理公司的创业者。
四、第三方财富管理公司
从底薪情况看，第三方财富管理公司的差距不大，在3500~5000这个范围内，大致分为三个梯队：第一梯队包括诺亚财富、好买财富、利得财富以及高晟财富，底薪均为5000元；第二梯队底薪在4000~5000这个区间，包括展恒财富、格上理财、中天嘉华等；第三梯队为恒天财富、极无理财和海银财富，底薪3500元。
然而常识告诉我们，理财师的主要收入并不主要来自于底薪，而是佣金提成。以销售一个100万元的信托产品为例，给到理财师0.6%的提成或是1%的提成，意味着理财师销售该产品所获得的佣金将有4000元的差距。因此理财师所拿到的提成是衡量其薪资情况的重要指标。
11家第三方财富管理公司，仅有恒天财富给予理财师1%的提成；诺亚财富、展恒财富、中元嘉华、极元理财、海银财富4家公司的提成比例为0.8%；其他几家公司为0.6%~0.7%。
第三方财富管理公司一般都有一个基本要求——月募集量，各家要求100万到200万不等，依此计算，一个合格的理财师，每月可以获得过万元收入。据了解，很多优秀的理财师每月募集量远不止公司的基本要求，月收入几万元的理财师不在少数，这也是该行业收入差距大的原因。
五、保险
保险行业理财师的底薪为全金融行业最低，只有1000元左右，并且如果没有出单是拿不到底薪的。但做保险提成可以拿到很高，从表中所选保险公司的数据来看，最高可以拿到33%的高额提成。保险行业对理财师普遍没有募集量要求，但从平均募集额度上看，一个保险公司的理财师每月可以卖出2~5万元的产品。以一个理财师每月卖4万元保险产品，底薪1200元，提成30%计算，这个理财师月收入为13200元。这个收入在金融行业绝不算高，在比起其他行业，月入过万也绝不算低收入。

三：[理财师月薪多少]理财师支招：月薪3000元也可买房

理财师支招：月薪3000元也可买房
      
         在事业单位上班的小李，虽然去年7月才参加工作，但目前已经稳定下来，每月收入达到3000元，年终还有2万元的奖励。在保障方面，单位给她办了住房公积金、医保、社保等，每月支出600元左右。因为吃住在家，其他方面开支甚少。
　　不过，小李是个有理想、有主见的女孩，除了努力工作以待升职，还希望通过理财来积累资金，一两年后在市内按揭一套单身公寓。
        那么，小李该如何让自己的资金升值呢?本报请来浦发银行国际金融理财师(CFP)杨小勇为小李支招。
　　第一步：树立正确的理财观念
　　作为刚入职场的新人来说，金钱是有限的，工资是微薄的，精力是旺盛的，而品牌衣服、化妆品(特别对于女性)等各种需要花钱的爱好，还有朋友的约会、时尚书籍、CD等等，都是触目可及、活色生香的。杨小勇认为，对于他们来说，最好的投资不是房产、基金、股票等投资工具，而是投资自己的头脑。
　　要想通过理财方式实现理想生活，首先要树立正确的理财观念。所以，建议小李不要急着开始自己的投资之旅，更重要的是要有正确的理财观念和理财方向。
　　第二步：给未来做一个综合规划
　　美国劳动部做过一个统计，根据100位25岁的年轻人当时的生活状况，跟踪他们40年后的生活。统计结果出乎很多人的意料：1人富裕、4人经济独立、5人继续工作、12人破产、29人死亡、49人靠退休金、朋友、社会福利。95%的人退休生活都比较紧张，只有5人是经济独立。调查表明，这5个人在中年或青年时，都做了相当多的人生规划。
　　所以，杨小勇建议小李，在学习理财知识的同时，对自己未来想要过的生活进行规划，包括个人财务的规划以及个人健康、个人家庭组建的规划。
　　第三步：按照规划长期理财
　　有了良好的人生规划和正确的理财观念后，小李就可以开始自己的家庭理财了。理财不是一次简单的投资，也不是一个阶段的理财行为，而是伴随一生的财务规划。
　　对于小李来说，虽然收入还比较低，理财经验也不够丰富，但优势是年轻，有着较长的投资理财的时间。针对小李的情况，杨小勇给予了以下建议：
　　1.养成良好的储蓄和投资习惯。建议将月收入的30%储蓄或投资，投资方式有多种，比如按月存一笔一年的定期存款、按月购买货币基金或按月基金定投，可以根据个人喜好选择。考虑到小李希望几年后购买一套公寓且目前资本市场处在相对底部区域，所以建议做一份股票型基金定投，这样可以提高此阶段的投资收益，减轻购房首付款的压力。
　　2.养成良好的消费习惯。我们需要理财，但也需要享受生活，不主张为了理财而变成金钱的奴隶，仅仅需要在消费时区分一下：此笔消费是需要还是必要?对于有利于提升自己生活品质的消费，可以大方买单;对于仅仅是个人想要的冲动消费，则需冷静处理。
　　3.投资房地产，越早越好。鼓励小李在合适的时候购买单身公寓，按2011年3月份上市楼盘的均价5500元左右来计算，未来房价按每年5%的增长比率上涨，三年后房产均价为6000元左右，如果购买40平方米的小酒店公寓，则需24万元，按首付30%算，三年后需要准备首付款7.2万元。按小李每年2万元的年终奖加上日常基金定投，三年后购房的目标是可以实现的。
　　4.会理财还要拓展人脉。不管什么人，光靠自己的力量成不了富人。拓展人脉不一定能获得切实的帮助，但一定可以获得有价值的信息。对于年轻人来说，财富不仅仅是金钱，人脉也是人生中重要的财富。

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