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篇一:[北京币云科技诈骗]公安部正式宣布！金融骗子们慌了！（附：最新骗局名单，北京人千万别上当！）
国家终于出手！
该来的，终于还是来了！
在一阵烈火烹油之后的疯涨之后，金融骗局终将崩盘！
而留给民众的教训不可谓不深刻：
天上砸下来的，永远不会是馅饼，更大可能是陷阱！
一高层雷霆出击，骗子们颤抖吧
于无声处听惊雷！
一条看似不起眼的信息，里面却包含深意！
公安部出台意见部署进一步加强打击金融犯罪工作，意见强调，当前我国金融领域风险点多面广，非法集资等涉众型、风险型经济犯罪高位运行，打击金融犯罪、防范相关风险的任务艰巨繁重。
意见要求，要充分履行打击职能，优化打击模式，始终保持对金融犯罪的严打高压态势，重点打击非法集资犯罪和涉及互联网金融、证券期货市场和金融机构的突出经济犯罪活动。
什么叫“涉众型”、“风险型”经济犯罪活动？就是剑指那些金融传销、金融诈骗！
那些金融骗子、传销骗子，你们有本事再鼓吹：“如果这个是骗局，国家为什么不管呢？”你们有本事继续叫嚣啊！高层雷霆出击，下一步就要来到你家门前！颤抖吧！
时间回拨至今年年中召开的中国最高规格金融会议——全国金融工作会议，释放重磅信号：
1、主席直接主持，以往是总理主持；这次5年1度的国家金融会议是由主席直接主持的，以往这种会是由总理主持，可见这次高层对于金融工作的重视；
2、会议决定成立国务院金融稳定委员会，由央行领导。最高金融稳定委员会都成立了，你以为高层是说着玩玩的？
3、注意！此次金融会议首次有部队和武警相关领导参加！
要治谁？明眼人一看就知道。
在最高金融会议上，中央军委有关部门、武警部队负责同志参加会议，说明高层已经彻底下定决心，维护金融稳定刻不容缓！
二国家终于要一刀砍下来了，大快人心
“无本生利”、“用小钱赚大钱”，许多人在利益驱使下落入金融陷阱。
大凡世界上的金融骗局，利用的都是人们的投机心理。“空手套白狼”是怎样炼成的？我们的钱是如何被骗走的？
打开微信，突然一大波“美女”主动加你微信。看头像，长得都不错，天上掉下个林妹妹？当然不是，这些“美人计”的背后，是张着血盆大口的骗子！
综观最近几年，互联网金融发展如火如荼，挂羊头卖头肉搞集资诈骗的案例也是不计其数。
这些金融骗局的特点往往是：把自己打扮成高回报率、高科技的高富帅，利用下一个人的资金补足上一个人的收益，击鼓传花，甚至利用亲杀亲、熟杀熟的套路，把一波波心怀暴富梦的人们坑进来。
而一旦有人卷钱跑了，一旦再也没人参与，那么所有的钱都会打了水漂，崩盘只是早晚的问题。
无论是国产的泛亚、e租宝、中晋，还是国外传来的什么mmm金融互助、WV梦幻之旅，最终的故事大同小异：当鼓声停止之时，庞氏骗局的链条会忽然断裂，只剩一地鸡毛。等到投资者恍然大悟时，已经为时已晚！
上帝欲毁灭，必先让其疯狂！
如今，国家终于要一刀砍下来了，大快人心！！
三盘点最新金融骗局，7大类共90个来源：财经小目标（caijingV001）
套路终究是套路。
今天，给大家来一次最全盘点，曝光一下那些吃人不吐骨头的骗局：
一最常规的骗局：
借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局；
举例
e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人；
昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门；
上海中晋，至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名；
上海快鹿，截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。
温州书画宝骗局：
浙江世尊：
炎黄文交所骗局：
南京钱宝网理财骗局，号称年收益率72%：
胜威国际集团：
MMM理财骗局：
云世纪SKY理财骗局：
御花园理财骗局：
马来西亚保绿木拆分盘：
中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，fifa精算投资优选平台，ACL拆分盘、鸿遵付，藏宝网，密语APP，各种邮票电子盘、原始股骗局。
二最泛滥的骗局：
微商传销，微微我心，层层分明；
举例
湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿：
湖南安化黑茶传销：
南京天策金粮：
河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；
山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；
吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；
安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。
龙爱量子，打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光：
然而，令阔老板纳闷的是，去年刚刚深陷“魏则西”事件的百度，如今又公然为传销团伙打起了百度竞价广告：
百度搜索，还怎么让人相信？
同样让人怀疑的还有部分媒体的公信力，在龙爱量子的深圳总部被查封、深圳电视台曝光的情况下，重庆时报网、凤凰安徽站、安青网、太原新闻网、网易居然还收费帮龙爱量子发洗白软文，这种传销团伙，吃早会彻底崩盘，作为媒体，有些甚至是权威媒体，为传销团伙站队，真的好吗？而百度，也涉嫌为龙爱量子洗白，将负面新闻屏蔽或往下放，将洗白公关稿置顶。
这是把群众当傻子吗？我建议传销组织跑路，公安机关立案的时候应该让这些媒体一并担责。
513积分项目，武夷山市五一三多元素茶业有限公司：
疏通经络DDS仪器骗局：
隆力奇168共享经济平台、德加D 7 Mall微商骗局、NHT global（然间环球）、罗麦科技传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。
三最高明的骗局：
精神洗礼，连心术，心灵鸡汤 宗教灌输，洗脑N次方；
举例
创造丰盛心灵培训骗局，敛财10亿；“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等。
四最隐蔽的骗局：
消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防；
举例
“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元：
万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：
大唐天下：
麦点商城：
云联惠，号称300万会员，日返现2000万元，无金融牌照，涉嫌非法集资：
之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套：
万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金：
江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗：中资盛世，福天下云商城，天创息壤（买1元返21元）......
五最潮流的骗局：
虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉；
举例
张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；
亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；
GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；
EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；
万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；
暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；
维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；
莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；
Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心；
IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单；
......
六最无耻的骗局：
养老投资，核心百善孝为先，保健 旅游 产品，争锋相对；
举例
老妈乐：
WV梦幻之旅：
saivian赛比安：
“养老公寓”投资骗局等等。
七最无德的骗局：
慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗。
举例
善心汇：
一点公益：
民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”......
庞氏骗局？博傻骗局？
我曾经私下调研过庞氏骗局和传销组织，问他们：为什么要宣扬高得离谱的收益，把收益说低点不是看起来更真实能吸引更多人？
对方说：收益就是要越夸张越好！
一方面，定位精准，只要相信的都是傻子，主动过滤提高效率，这叫博傻理论；
一方面，每月翻一两倍的暴利，还能吸引一些明知是骗局却自作聪明的人进来侥幸玩火。就是要夸张得让你明知是坑也把持不住，心动不已。
他说：你知道吗？很多人被骗了后根本不怪我们，还求着赶快加入另一种玩法，强烈要求带他们玩，生怕不带他玩了。因为他们觉得第一次自己可能是来晚了，下一次就有熟悉规则和抢先进场的优势，就可以让后来人当垫背的傻子。
被骗的人求骗子再骗一次，只因为想找“替死鬼”来解救自己，甚至想借机从中谋取一把私利，不自觉成为骗子帮凶，听到心中发凉。
可怜之人，必有可恨之处。
整理/赵华夏 美编/丁云丽
部分内容来源：财经小目标（caijingV001）
篇二:[北京币云科技诈骗]揭秘传销式数字货币骗局
揭秘传销式数字货币骗局 一到返钱高峰就关网跑路
2017年06月25日 02:43 来源：北京青年报
近几年来，比特币的火爆让越来越多的人认识了数字货币这一新生事物。然而，也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。近日，央行货币金银局的官网发布了一条“关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示”。
央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。”
26种数字货币涉嫌非法传销
无独有偶，近日江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。本次《互联网传销识别指南》（2017版）相比去年主要新增数字货币传销以及微信传销两大部分。在数字货币传销部分，《识别指南》指出，数字货币的理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。
这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。
传销货币是怎么骗人的
据业内人士介绍，传销分子的基本套路是传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。
相比其他传销，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实在的产品——数字货币，而且被包装得很高级；二是参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身；三是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。
缴会费号称可躺着挣钱
据了解，“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”，都是想满足一些人“赚快钱”的梦想。“静态奖”指购买数字货币产生的收益。想得到“静态奖”，投资者必须缴纳入会费。
2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是，“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱，一年收益率稳赚3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍。”
今年，中华币的骗局被媒体揭开。据报道，中华币的“静态收益”模式是，注册成为“中华币”会员即可购买中华币，门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币）。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的“中华币”，最终保证三年保底6倍收益。
奖励参与者“拉人头交会费”
为了吸引更多会员加入，“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广，并美其名曰“动态奖”，本质上就是“拉人头”。
以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖”是，“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”
当然，无论是“静态奖”还是“动态奖”，投资者真金白银的投入最后只换来账户上无法变现的虚拟数字而已。即使有时候骗子会发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿，和“庞氏骗局”一样。
价格由庄家幕后操纵
“传销式数字货币”的“交易行情”，完全由组织者和平台方操控。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。
据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时，价格就跌到了10元，接下来的几天更是跌到了2元，根本无人接盘，后来一直跌到仅剩5毛钱。
“传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据报道，“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织者操纵的。常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网跑路。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。
拉大旗作虎皮包装项目
业内人士指出，传销货币之所以能让很多人上当，一个重要原因就是常拉大旗作虎皮，伪造官方人士、权威机构的背书，把项目包装得十分高大上。
“中华币”介绍材料宣称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”，在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建，该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。
有些传销项目即使被查了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数贸”的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后，带着“五行币”卷土重来。
安全提醒
五招辨别数字货币是否是传销货币
值得注意的是，比特币这样的真正的虚拟数字货币与专门骗人钱财的传销货币有很大不同，投资者必须仔细辨别。《互联网传销识别指南》（2017版）指出， 投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。
（1）发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。
（2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。
（3）实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。
（4）是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。
（5）官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。
相关新闻
“五行币”系列传销组织头目被缉捕回国
6月6日，在印度尼西亚警方、我驻印尼使馆的大力支持下，公安部工作组将“五行币”系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国。
经查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名张健，伙同他人设立深圳“云数贸”贸易有限公司，编造销售公司原始股等谎言，非法组织开展传销活动，涉及金额6亿元。案发后，宋密秋潜逃出境。
其间，宋密秋在境外遥控、伙同他人先后推出“云讯通”、“五化联盟”、“五行币”等多个传销名目，利用互联网继续大肆组织传销活动，打着“爱国、慈善、高额回报”等幌子，通过“拉人头”的方式骗取钱财。今年以来，其以投资“虚拟货币”“五行币”可获“金币奖励”、“动态收益”等为诱饵，引诱国内众多人员疯狂参与。
就在近日，新疆伊宁市公安局端掉了一个以美容美体店为掩护，利用“五行币”实施诈骗的传销窝点，抓获犯罪嫌疑人2名，涉案金额300余万元。
经查，56岁的伊宁女市民王某通过微信结识了做“五行币”推广的广西籍人王某某（已被广西公安机关刑事拘留）。被洗脑后，王某发展朋友、46岁的伊宁女市民钟某在伊宁市共同推销“五行币”。
2017年1月起，两人以钟某在伊宁市经营的一家美容美体店为掩护，采用拉人头，分层级推行“五行币”。钟某建立了一个240多人的“用行动实现梦想”微信群，编造“国家发行数字货币”、“帮助国家储备黄金”、“通过虚拟货币五进五出可以产生裂变，一枚五行币可增值为400万元”等谎言对外推销“五行币”。两人共发展下线160余人购买“五行币”，涉案金额达300余万元。
本组文/本报记者 程婕
篇三:[北京币云科技诈骗]揭秘中华币：号称最高6倍收益 又是一场传销骗局
“中国第一虚拟货币！一年至少三倍回报！中国管理科学院主管！”
“10年后纸币将消失，数字货币的春天来了，你做好准备了吗？”
从今年二月份开始，“中华币”打着“中国人自己的虚拟货币”等旗号在网上宣传“发财梦”。一位“中华币”投资者说，短短几个月时间，“中华币”共发售了3800万枚，期间，单价从0.1美元涨到了3美元。投资者称，很多人都是在两美元左右买入，总销售金额估计有几亿元人民币。
“北京时间”（微信号：btime007）近日调查“中华币”运作模式，发现其非真正的虚拟货币，而是打着虚拟货币幌子发展下线、集资敛财的“网络传销”。11月14日，湖南常德警方表示，“中华币”所属的中兴同寿公司已经被常德警方查处，目前多个城市的警方也在对其调查。
造势：“中国第一虚拟货币”
近日，“北京时间”以“中华币”为关键词搜索，依然可以看到很多相关推广文章。“中国第一虚拟货币”、“中管院主管、国家大力扶持”、“快速回本三倍收益”、“打造民族品牌，实现中国梦”等口号十分吸引眼球。
“中华币”是今年二月份启动，据“北京时间”（微信号：btime007）调查了解，中兴同寿（北京）生物科技有限公司和位于河南郑州的分公司负责运营“中华币”，项目主要在网络上进行传播，参与者来自全国各地。
“中华币”介绍材料宣称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。
“中华币将是全球唯一的全世界可以流通的数字虚拟加密货币，可以在第三方金融交易平台上交流使用，可以在支付宝、银联消费。”
“北京时间”（微信号：btime007）查找了虚拟货币领域权威网站CoinMarketCap的全球数字货币排行榜，榜单涵盖707个虚拟货币币种，并未出现“中华币”或类似英文译名字样的身影。
画饼：投资回报率三年六倍
无论“中华币”的故事是否足够有说服力，让多数投资者动心的是其号称三年至少六倍的回报率和上百万美元的动态奖励。
多位“中华币”会员向“北京时间”（微信号：btime007）讲述了该项目的运作模式。“中华币”从今年2月4日开始发行，总量6000万枚。
推广人员称，免费向全球赠送3000万枚，另外3000万枚内部认购：一期500万枚，起始价0.1美金／枚；二期1000万枚，起价0.2美金／枚；三期1500万枚，起价0.5美金／枚，价格逐步上涨。
注册成为“中华币”会员即可购买中华币，门槛为一单500美元。中华币购买时以美元为计算单位，汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币。
中兴同寿收款账户截图。
多名投资者称，实际交易时使用人民币打款，会员把钱打给上家，上家再打给上家，最后打到中兴同寿郑州分公司的沈芹的账户上。
到账之后，会员的网络账户即显示充值数额。正式开盘之前，中华币只能买进不能交易。
每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买“中华币”，就是平台俗称的“返本”。
“中华币”的单价是每天浮动的，“中华币”会员、河北廊坊的农民老刘花费500美元买到了1358个“中华币”，他加入的时候一枚只卖0.15美元，后来一直涨到了3美元。比他晚一个多月加入的小叶，同样充值500美元，就只买到了220枚。
中华币的宣传材料中提到，三年保底六倍收益，推广人员在发展下线时承诺的收益更高，小叶听到的版本为“一年以后至少五十倍收益”。
除了静态返现，“中华币”还有丰厚的动态奖励模式，分为拓展奖、精英奖和交易奖。根据推广的单数和人数不同，分为星级（10级）、钻级（3级）和皇冠（3级）三个奖励等级。
其中，一星到六星拿拓展奖，拓展奖收入有两部分：日返增值金和一定比例的提成。
七星到大皇冠拿精英奖，除了拿层级提成，还可以按照团队达到的总业绩获得奖金：最高级别的大皇冠，可以发展30层，业绩奖高达750万美元（约合5151万元人民币）。
交易奖为下三代会员交易额的0.3%，只要有交易，就会产生奖励。
老刘推荐了两个朋友加入“中华币”，拿到了几十个“中华币”的奖励。
崩盘：开盘35元一枚 几天跌90%
今年五月份，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚。交易平台被称为“中国市场交易所”，简称为中市所。
满怀希望的老刘等人原本打算大赚一笔。但开盘才一个小时，价格就跌到了十元，接下来的几天更是跌到了两元。“买的时候一个币花了一两美元，现在只能卖两块钱人民币，跌的这么厉害，都在卖，也没人买了”。
接下来的时间里，“中华币”的价格继续下跌，一直跌到仅剩5毛钱。这期间，提现功能正常，但是多位投资者都表示不愿在当时卖出提现。
财经专栏作家肖磊认为，这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵套现。“前期制造稀缺，垄断供给，把价格越炒越高。一旦开始发售，购买者集中抛售套现，这时候价格自然迅速降低。”
更让会员们警惕的是，7月中旬起，“中华币”网站时开时停，一段时间后就再也打不开了。在微信群里，几个备注为中华币李总、中华币张总的“领导”一直让大家耐心等待，说保证不会出问题。但一旦有人提出要维权，就会被直接踢出群。
投资者称，中兴同寿公司向“中华币”会员公布的数据显示，共计发售了3800万枚“中华币”。发售期间，单价从0.1美元涨到了3美元。会员“昌凌”告诉“北京时间”，很多人都是在两美元左右的时候买入的，总销售金额估计至少有几亿元人民币。
调查：中管院称与其无关
“中华币”从兴起到被查，只用了短短半年时间。据“北京时间”调查了解，其宣传中提到的权威背景并非实情。
在中兴同寿的公司介绍中提到，中兴同寿（北京）生物科技有限公司由中国管理科学研究院主管。
老刘在今年二月份成为了“中华币”会员，“当时看到是中管院下属的、还有中华这样的名字，觉得是国家的项目，应该很靠谱。并且中兴同寿还有保健产品（注：凡是购买中华币的人，都能拿到一份该产品），是高科技的东西”。
“北京时间”（微信号：btime007）致电中国管理科学研究院，工作人员称中管院与中兴同寿没有关系，也不会去管理虚拟货币。“我们是研究管理科学和交叉科学的，跟虚拟货币无关。”
今年6月20日，有媒体报道了中国管理科学研究院联合主办，中兴同寿（北京）生物科技有限公司等协办一次公益活动的发布会。11月16日，中管院工作人员告诉“北京时间”，经核实，一名员工应朋友之邀参加过中兴同寿的一次活动，但并未发言，且中途发现无关就离开了。
该工作人员称，现在社会上很多组织都在打着中管院旗号诈骗，中管院也有自己的法务部门在处理这类事情。
警方：正在立案侦查 即将移交法院
据多位中华币会员称，7月中旬，湖南常德警方以涉嫌传销对中兴同寿进行了查封。11月14日，“北京时间”（微信号：btime007）致电湖南常德公安局非侦办（非国家工作人员侦查办公室），民警表示，目前警方正在对“中华币”和中兴同寿立案侦查，案件即将移交法院。民警称，目前全国有多个城市的警方都在调查此事。
工商注册资料显示，中兴同寿（北京）生物科技有限公司注册资金1555万，法人代表为沈芹，注册地址为海淀区清河育新小区南侧前屯路89号二层2023室，经营范围涵盖技术、文化、工程、教育咨询、投资管理等方面。
中兴同寿北京注册地位于是一个以居住为主的二层公寓，每层有七十多个房间，其中2023室是二楼的其中一间。公寓的工作人员称，这里可以注册公司，注册费用每年一万一，房租另算，根据面积不同每月大概两千到四千。
中兴同寿北京公司注册地正典华源公寓。图/北京时间
二层2023室（图右）挂着门帘。图/北京时间
中兴同寿（北京）生物科技有限公司河南分公司的法人和经营范围与北京公司一致。
目前，由于被警方查处，两家公司都已停业，租用的办公场地也已经被收回。
会员：部分投资者不相信被骗 有人继续投新项目
今年提请审议的民法总则草案中明确提到，要保护网络虚拟财产。财经专栏作家肖磊说，草案提到虚拟财产，针对的是规则透明公开、有独立技术的正规虚拟商品，而非由庄家单方面开盘控制、拉人头发展下线的山寨虚拟货币。
“许多山寨虚拟货币，都是打着创新的幌子，发展下线聚敛钱财，许以用户高额的回报，实则为传销骗局”，中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海说。
今年七月，中兴同寿被查后，员工曾号召会员上访维权。如今，在一个495成员的微信群里偶尔还会有会员询问最新进展，得到的答复都是耐心等待。会员小叶告诉“北京时间”，这样的群不下15个。
“中华币”微信群里，会员询问最新进展。
务农为生的老刘，几年来大大小小投资了多个虚拟货币项目，总投资超过二十万元，期间多次遭遇关停或跑路，但他一直不认为自己被骗了。
在等待中华币处理的过程中，老刘又发现了名为“云数贸”的新项目。聊天中，他不断强调自己网上看到的“云数贸”发展前景。“北京时间”查询发现，早在13年，一个名为“云数贸”的项目就曾因非法传销被查。
肖磊认为，很多投资者见证了当初比特币的疯狂上涨，有人在虚拟货币中也赚过钱，会盲目继续投资。投资失败后，往往归咎于自己的判断失误。武长海表示，投资者相关法律和金融知识教育缺失又急功近利，也是山寨虚拟货币传销频繁出现的一个原因。
专家：“中华币”实为网络传销 目前监管困难
2009年，虚拟货币——比特币诞生，其后的价格疯涨一度震惊世界。财经专栏作家肖磊告诉“北京时间”，比特币作为虚拟货币的代表，一方面是自身采取前沿技术，严格控制了供应量；另一方面经过几年发展，知名机构陆续参与，其市场接受度越来越高。
早在2013年，中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会等部委就公布了《关于防范比特币风险的通知》，意味着国家开始审视区块链数字货币所带来的金融风险。
近年来，国内开始大量出现打着虚拟货币的幌子进行非法传销的案例，目前曝光的已有百川币、马克币、贝塔币、暗黑币、华强币等十余种山寨“虚拟货币”。
武长海说，虚拟货币传销案例中，货币都是非恒量发行、单纯炒币、没有商业应用；服务器多数在境外，查处难度较大；到了返钱高峰期就直接关网跑路。
“对于网络传销的监管，一直存在很大的漏洞”，武长海认为，2005年11月起施行的《禁止传销条例》规定由工商局监管传销行为，但如今传销已经转移到了网络上，很多还带有明显的金融性质，给监管带来了很大困难。但法律并没有规定人民银行、银监会对网络传销有监管义务。
被称为“民间反传第一人”的李旭认为，网络传销难以监管还由于其跨地域、传播快、更隐秘等特点，导致取证更困难。另一方面，参与传销是违法行为，被查后涉案款物会被充公。所以部分参与者发现受骗后也不愿去举报，而是寻找上线私下解决。
当前网上宣传的虚拟数字货币真假难辨。肖磊建议，投资者提前做好功课、谨慎对待。
北京时间原创 刘亚洲
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