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【一】:2015基金从业资格考试模拟试题练习题
2015基金从业资格考试模拟试题练习题
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)
(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（ ）。
A. 前台业务系统
B. 后台管理系统
C. 应用系统
D. 应用系统的支持系统
(2)基金季报中不会披露的信息是( )。
A. 投资组合情况
B. 基金份额变动信息
C. 基金持有人结构
D. 管理人报告
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(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（ ）
A. 0.001
B. 0.005
C. 0.01
D. 0.05
(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金监管机构
D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人
(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。
A. 防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。
B. 对基金管理人投资运作的监督。
C. 进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。
D. 对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
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(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。
A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)
B. 天元证券投资基金(封闭式)
C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)
D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)
(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（ ）。
A. 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。www.shanpow.com_基金考试模拟试题。
A. 投资理念
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B. 组织形式
C. 投资目标
D. 募集方式
(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进( )，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。
A. ETF,一揽子股票
B. ETF,ETF
C. 一揽子股票，一揽子股票
D. 一揽子股票，ETF
(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（ ）。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
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(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?( )
A. 现金
B. 大额存单
C. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
D. 股票
(12)2003年10月，（ ）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展
A. 证券法
B. 开放式证券投资基金试点办法
C. 证券投资基金法
D. 证券投资基金管理暂行办法
(13)( )是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A. 资本证券
B. 有价证券
C. 货币证券
D. 商品证券
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【二】:2015基金从业资格考试模拟试题整理
2015基金从业资格考试模拟试题整理
一. 判断题
1． 有价证券有价值也有价格。（ ） A．正确 B．错误 C．放弃
2．按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。（ ） A．正确 B．错误 C．放弃
3.金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。
A．正确 B．错误 C．放弃
4.中国结算公司履行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证 券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，受发行人的委托派发证 券权益，依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国ZJH批 准的其他业务。（ ） A．正确 B．错误 C．放弃
5.优先股票是一种特殊股票，有先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制， 但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。（ ）
A．正确 B．错误 C．放弃
6.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低 于面值的价格发行和交易。（ ） A．正确 B．错误 C．放弃
7.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和 股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。（ ）
A．正确 B．错误 C．放弃
8.我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。 （ ） A．正确 B．错误 C．放弃
9.融资证券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖 出，并收取担保物的经营活动。（ ） A．正确 B．错误 C．放弃
10.股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由利 息收入、资本利得和公积金转增股本组成。（ ）
A．正确 B．错误 C．放弃
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11.股票价格指数是由证券交易所或金融服务机构编制的衡量股票市场总体价格水平及其变 变动趋势的尺度。（ ） A．正确 B．错误 C．放弃
12.目前，基金管理在我国仍属于特许经营范畴，只有基金管理公司才能开展基金管理业务。 （ ） A.正确 B.错误 C.放弃 13.证券投资基金将中小投资者的闲散基金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比 例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，事实上起到了将储蓄资金转化为生 产资金的作用。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
14.目前我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。
（ ） A.正确 B.错误 C.放弃 15.我国的证券交易所是依法设立的，以营利为目的，为证券的集中和有组织地交易提供场 所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
16.我国目前设立的基金为契约型基金。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
17.按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人不享有参与分配 清算后的剩余资金财产的权利。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
18.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独 立于基金管理人的基金托管人负责。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
19.为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
20.2003 年 10 月，《证券投资基金法》颁布，并于 2004 年 6 月 1 日实施。而后一系列配套法规陆续制定，我国基金业迎来健康发展时期，开放式基金发展迅速，基金业持续突破创新。A.正确 B.错误 C.放弃
21.2004 年 10 月，第一只 LOF（上市开放式基金）推出，南方积极配置基金设立；
2004 年 11 月，第一只 ETF（交易型开放式指数基金）推出，华夏上证 50ETF 设立；银华优选是第一只采用上证基金通形式发售的基金。（ ）
A.正确 B.错误 C.放弃
22.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹 集的资金主要投向有价证券等金融工具。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
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23.与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数 的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。 A.正确 B.错误 C.放弃
24.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良 好增长潜力的股票为投资对象。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
25.一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基 金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
26.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映 单位基金份额的净资产值。（ ） A.正确 B.错误 27.LOF 通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统， 但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。 A.正确 B.错误 C.放弃
28.基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。
A.正确 B.错误
29.最简单的净值增长率指标可用下式计算：净值增长率=期末份额净值--起初份额净值+期间分红*100%（ ）。期初份额净值 A.正确 B.错误 C.放弃 30.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，灵活配置型基 金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预
期收益率也 较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。 A.正确 B.错误 C.放弃 ）
31.保本基金从本质上讲是一种混合基金，保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有 机会获得潜在的高回报。（ A.正确 B.错误 C.放弃 ）
32.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
33.中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有 金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 2 年没有受到监管机构或者司法 机关的处罚（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
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34.督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理 人员。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
35.为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市 场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。（ ）
A.正确 B.错误 C.放弃
36.根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，最近 3 个会计年度的 年末净资产均不低于 20 亿元人民币。（ A正确 ）
37.根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员部少于 10 人。（ ）
A.正确 B.错误 C.放弃
38.不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立， 实行专户、专人管理。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
39.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人不能自行召集。（） A.正确 B.错误 C.放弃
40.除基金代销机构自身律外，中国ZJH及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行 业协会对基金销售活动也应进行自律管理。（ A.正确 B.错误 C.放弃 ） 41.基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金 份额持有人应在有基金托管资格的商业银行开立与基金有关的账户，并由该银行对账户内的 资金进行监督。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
42.基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国ZJH提交募集文件、发售基金份额、 募集基金的行为，是基金运作的开始点。（ A.正确 B.错误 C.放弃 ） 43.基金的托管是指基金托管人代表基金持有人的利益保管基金资产，独立开设基金资产账 户，依据基金管理人的指令进行清算和交割，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业 务运作进行监督。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃 44.如果基金管理人通过估值技术获得所持有证券的公允价值，监管机构应对管理人所采用 的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进行审查，以保证通过估值技术获得的估值结 果是公允的。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
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45.基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
46.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的 一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下： H= E.R 365式中：H------每日计提的费用；E-----前一日的基金资产净值；R---费率。（） A.正确 B.错误 C.放弃
47.由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任， 因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同 基金管理公司相核对。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
48.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收营业税。（ ） A.正确
B.错误 C.放弃
49.开放式基金的分红方式分为现金分红方式和分红再投资转换为基金份额方式。 （ A.正确 B.错误 C.放弃 ） 50.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关 基金份额申购的约定转为基金份额。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支 付现金。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
51.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个 人所得税以前，征收个人所得税。（ A.正确 B.错误 C.放弃 ） 52.基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。一般来说，从股票基金到混合基金、 债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特 征决定的。（ ） A.正确 B.错误 C.放弃
53.基金管理人不得根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标 准，也不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。 （ A.正确 B.错误 C.放弃 ）
54.证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设 计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（ A.正确 B.错误 C.放弃 ）
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【三】:基金从业资格考试题库模拟试题及答案
基金从业资格考试题库模拟试题及答案
一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)
(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ ）。
A. 基金的交易
B. 基金的绩效衡量
C. 基金的资产估值
D. 基金的会计核算
(2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（ ），所承担的利率风险越（ ）。
A. 小，低
B. 小，高
C. 大，低
D. 大，高
(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。
A. 基金募集信息披露
B. 基金投资运作信息披露
C. 基金净值信息披露
