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一：[国际虚拟货币交易平台]<p>监管部门加强监管,主要虚拟货币平台关闭交易 </p><p>不少人称“亏得厉害”,比特币何去何从</p
监管部门加强监管,主要虚拟货币平台关闭交易
不少人称“亏得厉害”,比特币何去何从
（ 2017-09-18 ） 稿件来源：新华每日电讯 要 闻
新华社北京9月17日电(记者吴雨、吕光一、高少华)继七部门叫停代币(ICO)融资后,在监管高压下,14日起,包括比特币中国、火币网、OKCoin币行在内的多家虚拟货币交易平台陆续关停平台所有业务或人民币交易业务。虚拟货币交易究竟有哪些风险?监管部门为何出手整治?曾为之疯狂的“炒币”者又将何去何从? 比特币中国、火币网、OKcoin币行是国内三大比特币交易平台,三家合计占国内比特币交易额的约60%。自14日比特币中国率先发声后,国内各类虚拟货币价格应声大跌,比特币、莱特币跌幅均超过20%,比特币每枚价格更一度探至16000元,较9月初32500元的历史高位下跌一半多。随后报价略有回升,截至记者发稿时,比特币交易价格仍在20000元上下。
虚拟货币价格近期走跌,一方面源于市场此前积压的众多风险,另一方面也和监管以及各方频频提示风险、果断出手有关。
8月30日晚,中国互联网金融协会率先针对与虚拟货币有诸多联系的代币(ICO)发布风险提示。9月4日,央行等七部门发文叫停各类代币发行融资。9月13日晚间,中国互联网金融协会又针对虚拟货币交易平台及市场风险发出提示。9月15日晚,火币网确认已接到监管部门的通知和指导,要求其清理整顿虚拟货币交易。
在监管部门看来,借助虚拟交易平台开展的“炒币”活动纯属投机,对实体经济鲜有益处,却集聚了较高的金融风险。
早在2013年,央行等五部委就曾发文明确,将比特币定义为一种特定的虚拟商品,而非货币,各金融机构和支付机构不得开展比特币与人民币及外币的兑换服务等。
“但近两年随着虚拟货币市场愈发膨胀,"炒币’热潮难退,比特币等虚拟货币在使用中也不断超出"商品’范畴,向"货币’属性异化。”中央财经大学金融学院教授郭田勇说。
业内人士介绍,国内98%的比特币交易是通过比特币交易平台进行的,多数交易平台推波助澜,不仅从事虚拟货币和法币的兑换,更参与代币发行融资(ICO),为炒买炒卖活动提供信息和交易便利。在部分平台的鼓吹下,大批群众被“忽悠”入场,参与者从专业小众快速扩散到普通大众。目前国内交易平台客户资金余额已高达数十亿元人民币,资产规模大于零的投资者超百万人。
而事实是,投资虚拟货币交易要面临价格大幅波动风险、安全性风险等,且平台技术风险也较高,国际上已发生多起交易平台遭黑客入侵盗窃事件。此前,比特币交易平台“Bitfloor”就因价值25万美元的比特币被盗,直接宣布关闭。
不仅如此,6月份,国家互联网金融风险分析技术平台通过巡查也发现,在币链网、大比特等交易平台上线交易的文创币、圣币涉嫌传销,其中有些“传销币”的系统还部署在海外。
今年以来,相关监管部门多次开展的现场检查发现,北京的部分平台未经批准擅自开展融资业务、未充分履行反洗钱义务,火币网曾因涉嫌市场操纵而被投资者起诉至法院；BTC100存在虚增其平台比特币交易规模的情况。
据业内人士透露,随着监管对于虚拟货币交易平台的态度日渐明朗,地方相关部门已经紧锣密鼓地开始清理和整顿工作,一些交易平台正根据监管要求,在一定期限内有序停止交易业务,逐步引导用户提币撤出。
记者在多个“比特币投资交流群”中观察发现,随着交易平台相继关闭,比特币价格大跌,不少投资人直呼“亏得厉害”。针对三家交易平台做出的“提币、提现均不受影响的承诺”,16日下午,记者尝试电话联系三家交易平台客服,但均因“咨询客户量太大”或占线等原因未能拨通。
记者了解到,随着国内外交易市场的虚拟货币价差增大,为了避险保值,有一些投资者已把国内交易平台上的虚拟货币退回到个人比特币钱包,转战海外市场和场外交易。
中国国际期货有限公司副董事长王永利建议,加强国际间的沟通和协调,尽快建立国际统一的监管规则,避免监管漏洞和跨境套利。
二：[国际虚拟货币交易平台]起底国外著名的数字货币交易平台
国外著名常用的数字货币交易平台盘点
香港Bitfinex
1、定位：Bitfinex是全世界最大、最高级的也称为最具有流动性的比特币交易平台
2、业务：支持以太坊、比特币、莱特币、以太经典等虚拟币的交易，每天的成交量达30多亿人民币。
3、地址：在英属维尔京群岛注册的公司 iFinex 在运营，公司位于香港。
4、事件：2016年8月份，Bitfinex遭到了一次近乎毁灭性的打击，当时该交易所失去了将近6500美元的客户资金，后来该交易所通过发行新的代币避免了破产的尴尬境地，该系统后来也赢得了支持者的赞扬，他们认为这是一个创造性的方式。同样发生过类似事件的中国比特儿交易所还曾经效仿过Bitfinex通过发行新代币来缓冲被盗风波，事实证明这一做法也是有效的。
5、特点：支持提供比特币杠杆交易，充值和提现速度不稳定，有时长达两周都未到账，有时只需两天即可到账；交易费用比Bitstamp略低；使用egopay充值，手续费高达2%；国际电汇收取0.1% 加 10美元，较为适宜。
6、官网：https://www.bitfinex.com
韩国Bithumb
1、定位：Bithumb是韩国最大的数字货币交易所，也是交易量排名全球前十的交易所，它承诺提供全球最低的手续费。全球最大的ETH交易所市场，一度超过美国。目前是世界排名第一的虚拟货币交易所。
2、业务：目前Bithumb占有75.7%的韩国比特币市场和10%的全球比特币市场，同时占有韩国50%的以太坊市场。
3、地址：韩国，2014年创建
4、事件：
第一、一位身份不明的攻击者入侵了一位Bithumb员工的个人计算机，并从这台计算机中窃取了31800名Bithumb用户的详细资料，而这个数字大约是整个平台用户的3%。此次事件中攻击者很可能已经窃取了价值数十亿韩元的加密货币。不过值得关注的是Bithumb承诺直接给用户提供补偿金，并未推卸责任。
第二、8月19日，bithumb突破了史上最高日交易额150亿人民币，在全世界虚拟货币交易所中交易量排名第一，以日交易量为基准，刷新了韩国虚拟货币市场开张以来的最高值。
5、特点：不仅支持比特币、以太坊等多种虚拟货币交易，还扩张到可利用为支付手段的Payment事业、海外汇款服务等业务领域，是以虚拟货币为基础的金融平台商业公司。
6、官网：https://www.bithumb.com
韩国Coinone
1、定位：Coinone成立于2014年，是韩国第三大交易所
2、事件：已开通一个实体数字货币交易所。包括它支持的数字货币是BTC、BCH、ETH、ETC、XRP和QTUM六种数字货币都可以交易。这个综合实体店有一个比特币ATM机，一个市场信息大型显示板，还有一个面对面的咨询服务台。
还运营着Cross（一个基于区块链的汇款服务平台）
3、官网：https://coinone.co.kr
美国Kraken
1、定位：目前已跻身美国最活跃的数字货币交易所阵列
2、业务：虽然该公司位于美国旧金山，不过其大多数交易来自于欧洲。交易所为各种货币交易对提供交换和交易服务（高达5倍杠杆）
3、地址：2011年成立，总部位于旧金山
4、事件：Kraken在今年收购了纽约比特币交易平台 Coinsette，荷兰交易所CleverCoin，Kraken可以进一步确保其在欧洲地区数字资产交易总量上的主导地位。Kraken已经获得了大量投资企业的投资，并且在不断的加速扩张
5、官网：https://www.kraken.com
美国GDAX（前身Coinbase）
1、定位：成立于2012年6月，它致力于让消费者更容易的使用比特币。
2、业务：主要包括比特币钱包和交易平台，让商家和消费者可以用新的数字货币比特币进行交易
3、地址：美国 旧金山
4、事件：在2014年建立了美国第一个正规的比特币交易所，获得了多个州监管机构的合法执照。你在GDAX（Coinbase）上第一个100万美元的交易免费。之后，只需支付1％现金比特币。2017年8月，GDAX（Coinbase）再获一项新专利 专注于比特币私钥的安全性。
5、特点：https://www.gdax.com
美国Bittrex（B网）
1、定位：BBittrex建立于2015年，是美国的比特币交易所
2、特点：中国用户使用频率最高的国外交易平台，相信很多人都已经注册并在其中交易了
3、官网：https://bittrex.com
美国Poloniex（P网）
1、定位：世界领先的加密数字货币交易平台之一，可交易多种山寨币
2、地址：美国
4、评价：知名交易所，是一个交易量大、币种多且比较正规的交易平台，网站全英文，但操作比较简单。
5、官网：https://poloniex.com/
日本Coincheck
1、定位：日本第一个获得许可的交易所
2、地址：日本
3、事件：日本金融服务局批准 Coincheck 作为国家第一个许可的密码数字货币交易平台。9月13日，日本的比特币交易平台和支付中心 Coincheck 宣布其获批成为受许可的“虚拟货币交易所”。交易所登记审批符合“国家资金清算法”第63-3条的规定。
4、官网：https://coincheck.com/
在中国监管者逐步关停国内的比特币交易平台后，日本的比特币交易量急涨，一举超过美国成为全球最大比特币交易市场。截至目前，日本的比特币交易量在全球市场占到了47%。再加上日本给Coincheck颁发牌照之后，交易量更加激增。
不知何时
中国能重夺首位？！
三：[国际虚拟货币交易平台]中国关停比特币交易平台 全球虚拟货币断崖式暴跌
2017年09月15日 05:25
来源：
编辑：东方财富网
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摘要
【中国关停比特币交易平台 全球虚拟货币断崖式暴跌】第一财经从多个信源处获悉：比特币交易平台9月底将全线关停。接近地方互联网金融整治办的监管人士9月14日告诉第一财经记者，监管层已对国内比特币交易平台下定论：“全部关停，并于近期退出市场。”第一财经记者随后又从上海市金融办消息人士处了解到，上海已开始对辖内多家比特币交易平台下达“口头指令”，关停交易平台，使其退出市场，时间节点定在9月底。比特币中国9月14日晚间的发声佐证了上述消息。（一财网）
第一财经从多个信源处获悉，比特币交易平台9月底将全线关停。
接近地方互联网金融整治办的监管人士9月14日告诉第一财经记者，监管层已对国内比特币交易平台下定论：“全部关停，并于近期退出市场。”
第一财经记者随后又从上海市金融办消息人士处了解到，上海已开始对辖内多家比特币交易平台下达“口头指令”，关停交易平台，使其退出市场，时间节点定在9月底。
对于平台存量业务，某比特币平台人士向第一财经记者表示，监管的要求是“平台和客户协商解决”。上述接近监管的消息人士也表示，监管要求平稳妥善解决，但这次整体力度较大。
比特币中国9月14日晚间的发声佐证了上述消息。其官方微博发布公告称，比特币中国数字资产交易平台当天起停止新用户注册；2017年9月30日数字资产交易平台将停止所有交易业务。比特币中国的矿池(国池)等业务不受影响。
第一财经记者还从北京互联网金融整治办了解到，辖区内的相关平台也已收到通知。第一财经记者随即就此事采访火币网和OKcoin两家设在北京的比特币交易平台。截至发稿，火币网回复称“目前没有收到明确的文件或通知”，OKcoin则一直未回复。
截至9月14日19时，比特币中国报价显示，比特币日内跌幅超过20%，价格已跌破20000元人民币。除比特币外的其他虚拟货币或相关投资产品也出现大幅下挫，国外的交易平台同样也是全线暴跌。
虚拟货币全线崩盘(14日22时20分)
虚拟货币监管路线图
比特币最早进入中国监管层的视野始于2013年。当年11月，比特币价格在不到两个月时间里从750元上涨到最高7589元，随后便“高台跳水”，一周多跌回到了2000元，累计跌幅达74%。
当年12月5日，中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合印发了《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币“不是真正意义的货币，而是一种虚拟商品”的性质，同时禁止中国的银行和支付机构直接或间接参与比特币的兑换交易，但普通中国公民仍可将比特币作为一种商品来交易。
不过，比特币2017年再次开启新一轮暴涨暴跌，中国的三家主要交易平台——比特币中国、火币网、OKcoin的交易量一度达到全球的98%。于是，从严监管的大幕正式拉开。
2017年1月6日，人民银行北京营管部、央行上海总部先后约谈国内主要的比特币交易平台负责人。随后，又组成联合检查组开展现场调查。
1月18日，央行公布调查结果显示，几大交易平台都不同程度存在违规行为。比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题；OKcoin、火币网违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。
比特币等虚拟货币的大幅上涨也助推了ICO(代币首次发行)的疯狂，美国证监会、英国金融行为监管局(FCA)等多国监管机构相继发出风险警示，中国监管层也及时介入。（背景介绍>>>一路飘红的比特币是什么？ICO的前世今生）
中国互联网金融协会8月30日率先发布风险提示，人民银行等七部委9月4日联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》(下称《公告》)，将ICO定性为非法金融活动，并在国内暂停一切交易。
《公告》在提及虚拟货币时称，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
中国互联网金融协会9月13日发布风险提示称，各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。并表示，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报案。
有央行官员此前也表示，现有比特币交易平台并不能称为交易所，只是一个网站，一个交易平台。在中国如果定性为商品类交易平台，则需要地方来批准，如需成为交易所，则需要证券部门甚至国务院来批准。但是，比特币作为一种网络虚拟商品，交易所被批准的可能性并不大。
如今，监管靴子终于落地。
平台是否承担投资者损失
比特币交易平台即将全线关停，相关交易平台是否需要承担投资者的损失？
北京寻真律师事务所王德怡律师对第一财经记者表示，比特币交易平台和投资者之间是服务合同关系，即网站经营者向投资者提供交易平台，设定交易规则，供注册投资者之间进行交易；交易平台收取一定比例的手续费。
以比特币中国为例，该网站经营者为上海萨图西网络有限公司。按照《比特币中国服务协议》，交易平台在投资者注册时便声明对以下事项不承担责任：“您了解并同意，比特币中国不对因下述任一情况而导致您的任何损害赔偿承担责任，包括但不限于利润、商誉、使用、数据等方面的损失或其他无形损失的损害赔偿(无论比特币中国是否已被告知该等损害赔偿的可能性)：任何非因比特币中国的原因而引起的与比特币中国服务有关的其他损失。”
因此，从注册协议上看，网站在用户注册时便通过格式条款声明：除非是因网站原因引发的损害赔偿，否则网站将不会承担责任。
由于监管部门叫停比特币交易，投资者手中持有的比特币贬值，系政策原因引起的经济损失，该部分损失只能由投资者自行承担，投资者向网站主张权利欠缺合同依据，难以得到法律支持。
在监管叫停的情形下，这些比特币交易平台将不得不调整主营业务方向，考虑新的服务模式，部分交易平台很可能从此被淘汰出局。
各国监管态度不一
世界各国对比特币的态度目前不尽一致。
以日本、新加坡、英国、澳大利亚为代表，对比特币的态度较为宽松；美国各州态度不同，总体采取牌照化的监管模式；俄罗斯则经历了先紧后松的过程。
具体来看，日本的比特币监管主要由日本金融服务局(FSA)和日本央行(BOJ)负责，目前已经通过法律认证比特币作为合法的支付方式。并于今年7月1日对比特币交易取消了8%的消费税。新加坡虽然不干预商户接受比特币，但将其定性为商品而非货币，并提出如果涉及出售或支付必须收税。澳大利亚同样将比特币作为商品，购买和交易环节都要收税，不过在今年7月已经通过比特币立法减轻了交易税。
不过，上述国家在涉及比特币方面的监管都非常严格。比如，要求交易平台对账户持有人的身份、资金来源、资金去向等交易细节进行严格的审查核实。即便是在对比特币等虚拟货币接纳程度最高的英国，也采取了沙盒式监管(允许金融创新机构在监管可控的小范围内测试其新产品、新服务的一种机制)，也对消费者保护、反洗钱、税收等有着明确要求。
美国各州对比特币的态度有所分化，其中以华盛顿州最严。今年4月，该州通过5031号法案，要求数字货币交易所必须申请牌照，同时要求第三方的独立审核。其他州也紧随其后采取牌照化管理。近期，美国证监会也因虚拟货币价格的飙升发布风险提示，提醒投资者警惕ICO可能存在的骗局，以及一些上市公司“拉高出货”的骗局，并且暂停了四家比特币上市公司的股票交易。
中国人民银行金融研究所所长孙国峰近日在接受媒体采访时表示，美国一些金融科技监管经验很值得中国借鉴，特别是穿透式监管和功能监管。至于监管沙盒，作为一个国际经验，也不排除考虑在个别领域进行试点，但总体并不适合在中国大范围普遍开展。
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北京西四胡同：
其实比特币开发出来就是为了针对中国的金融管制，巧妙的把钱搞出去的，其实就是地下钱庄的国际版，管理层终于出手了
2017-09-15 07:23:11
