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(1) [融信普惠]【预警】第12期涉嫌传销投诉、举报统计（2017.09.10-09.16）泓樽付 国网 融信普惠
近年来互联网出现越来越多的传销理财庞氏骗局，都是换汤不换药，使得很多受害者自身和朋友倾家荡产，一个人的力量是有限的，因此呼吁更多的反传销人士加入反传队列，帮助更多受害者，尽自己一份力量。打击传销人人有责。（您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com） 反传销网9月16日发布：本专栏每周发布由聚优传媒舆情监测中心与防传管家共同推出的《资金盘、网络传销投诉、举报统计》，统计来源于反传销网旗下各网络咨询平台（反传销网站：www.fcx114.com、www.fcx58.com、反传销微论坛、微信公众平台【反传联盟】、微信公众平台【防传管家】、【防传问答】及反传销网咨询部接到的关于对资金盘，网络传销、伪直销等非法传销的情况登记，旨在通过第三方平台信息公布加强民众对传销的防范和辨别能力，促进相关执法部门加大打击资金盘、网络传销、伪直销的力度，避免更多民众上当受骗。以下为第12期涉嫌传销行为的投诉、举报统计（2017.09.10-09.16），本期共接到投诉举报的组织137家，详情请看如下： 泓樽付、国网、融信普惠、善心汇、所罗门、淘小金、 龙爱量子、臧宝网、大唐天下、蓝天格瑞、沃尔克、 银商币、黑石币、兴中天、MBI、MFC、LCF、 EDK、AGK、EFD、MFC、SKY、MSI、贯军e购、 IPFS、BAC、EGD、CDC、3M、GLG金狮国际、 FCF五福、黄金国际EGC、MS福袋理财、华军合创、 finnciti城市建设模拟游戏、 珠海市壹众生物科技有限公司、 云集品、天创息壤、派支付、云支付、云联惠、麦点商城、 惠联惠、物联网、紫石榴、 赛比安、朱记大数据、 盛源币、维卡币、未来币、莱特币、鑫特币、云尊币、 全民公益、威尼斯理财、幸福100、东方合伙人、国盾、 路易购、维加斯、老妈乐、无锡力美（华美购）、 广州白立宝、鑫和陌陌车、微客谷、隆曦、互联网创业计划、 北斗科技原始股、公众创益平台、华夏融通、紫金城、 优卡特、泰易购、泰易信、南阳海达电子商务、御中原、 鲁易购、鼎盛资本、权球物联网环游购、金果果理财游戏、 贵州不禧鸿泰、628团、云鼎易购、和合尚善、三得商城、 中健五通世联、一叶成林互助、利市派、神华国际，公匀国际、 国华数字资产、富迪CICI数字资产、天霸物联网、牛牛彩、 小桂子1998、前景保障、全球时刻、长沙卡耐基教育、 中润国际能源集团、YO全球支付、淘呗商城、阿斯拉姆、 香野乡村集团、喜善财富、宜捷大富豪、四川鼎盛浩沅、 合肥柏利化妆品有限公司、花千菇、沃惠商城、福祥天下、 河南大红杞电子商务、东望集团、腾泰新梦想、南京龙辗科技、 金宝融集团、玛伊惠微享购、新加坡美商传媒、礼记北斗世连、 蓝德土地证权、五一三万众电子商务、金特金生态、麒麟维尔、 富迪生活网、FBG数字金矿、穗宝易购商城、凯西爱健康大系统、 食乐小球藻积分、方惠商城、传家宝、 聚·舆情 简介：聚·舆情是反传销网与聚优网络传媒共同推出的舆情监测采集中心，基于反传销网与各地经侦、工商部门建立的“聚优·打传规直舆情交流中心”的日常信息交流、情报共享而推出的舆情监测，以及反传销网所有平台的咨询、投诉、举报信息，每周六统计上传数据、周日发布。
(2) [融信普惠]融信普惠的春天
国务院总理李克强在第十二届全国人民代表大会第五次会议上的政府工作报告中指出：鼓励大中型商业银行设立普惠金融事业部，有效缓解中小微企业融资难、融资贵问题。
普惠金融这一概念是由联合国提出来的，旨在重视消除贫困、实现社会公平。重点服务于小微企业、农民、城镇低收入人群。
在G20峰会上，普惠金融被列为重点议题之一。
发展普惠金融仍是今年两会的首要议题。
普惠金融将遍地开花，形成一批具有普惠金融特色的服务品牌，普罗大众将享受到更优质的金融服务。
融信普惠是根据国家政策、发展普惠金融和《大众创业，万众创新》的战略思想为构想建立起来的服务大众的金融平台。
平台做的是三方获益的事情:
解决银行放钱难的问题
解决老百姓借钱难的问题
解决我们创业难的问题
一张身份证借你20万起
跟进学习带你赚取N个20万
两种选择:
1、借钱，好借好还，再借不难。
2、赚钱，借钱的同时，免费教您如何提高自己的信用，让信用产生价值，学习财商思维，改变观念，创新创富让您赚到N个20万
融信普惠 共创共赢
《人民日报》社《中国经济周刊》分三个篇幅的文章，详尽介绍融信普惠平台的成长发展历程，以及在成为全国最大的放款机构之后的运作模式和方向，摒弃现有银行业的一切弊端，以信用为杠杆，有效管控风险，打造信用体系，从车贷，房贷，资产贷到信用贷款过渡和转型，起示范带头作用！
融信普惠平台即将成为全国最大的放款平台，计划每月放款200亿一500亿，收购兼并第三方支付，进行资产并购重组注资，成立百姓投资银行。
信普惠发展平台宗旨
普及百姓金融知识，让资金流动起来，打造信用体系建设团队，帮助别人、成就自己。让每一个百姓认识到信用的重要性及价值，珍惜信用、创造价值，拥有财富、改变人生，从百姓中打造N个百万、千万、亿万富翁。
金融与信用并行切入市场，帮助有资金需求的百姓。创建一个百姓的信用体系团队，服务于百姓的金融平台。做一件帮助一些百姓先富起来的事情，“帮助别人，成就自己”理念运行全国。
从3月2日，3日廊坊会议获悉：
3月上旬，平台官网、手机APP全面启用；
3月下旬，心理拓展营地试运行；
4月初，圆信卡发行启动仪式在澳门举行；
4月中旬，启动网签系统；
4月下旬，心理拓展营地正式启动并持续运行；
5月中旬，融信普惠冰泉正式上市；
5月28日，融信普惠平台周年庆典（中央领导到会）；
6月份，融信普惠平台《诚信鼎》授鼎仪式。
融信普惠平台在发展中逐步完善，像乘风破浪的航母，正在驶向财富的彼岸！
(3) [融信普惠]“每天都上一次”的信融财富，现在每天要被上好几次
2017年P2P情报局共推送80多次文章，其中两次献给了信融财富： 2017年2月21，P2P情报局推送了独家原创文章《猛料|信融财富：空壳公司的巨额借款都去哪了？》，信融财富予以了激烈的回应；针对信融财富的回应，P2P情报局于 2017年2月22推送了原创文章《P2P情报局针对“信融财富的回应”的回应》。为了写这两篇文章，局座没少上信融财富的网站。
2017年12月27日，低调的信融财富迎来了“上线五周年”，高调发布“马踏飞燕”系列广告，并通过大量发布公关文案进行进行揭秘式解读：
“正如信融财富最新发布的‘马踏飞’广告中暗含的‘野心’，或许正预示着其下一次‘逆袭‘’的开始。据官方表示，这则广告的真正含义是：‘我和信融财富不熟’表示信融财富一贯低调的作风，‘只是每天都上一次’则表示信融财富老用户粘性极强而已。”
此外，信融财富还发布过一条题为“上过都是老朋友”的广告文案，引人遐想。
为了成为老朋友，局座大大又上了几次信融财富的网站。
而在昨天，一位小男孩向局座爆料，信融财富可能涉嫌股东关联方融资、股东关联方担保、拆标超额等违规行为。为了核实情况，局座今天又上了几次信融财富的网站。揭开了信融财富“透明”的外衣后，局座的脑海中响起了小男孩的话，“可是他什么衣服也没穿呀!”
信融财富除了在公关宣传方面表现得衣衫半露欲拒还迎，在信息披露方面也略显矫情。比如，监管办法出台后，P2P平台如果要给股东关联方融资，通常要么大大方方地一边做一边大声地跟监管喊冤，要么就选择不披露借款信息，或者打码打到只剩下雪花屏。
信融财富偏不，不断公开表态拥抱监管，身体却很诚实。但信融财富有趣的地方在于，总是原意留出不多的线索，让我们玩一玩猜谜游戏。这样的游戏一点也不好玩，线索太少，难度太大，绝大部分人很难猜到谜底。但总会有天才玩家可以轻易地通关，比如给局座爆料的小男孩。当然也会有开挂的，比如收到小男孩爆料的局座。
开挂的情况下，猜谜游戏还是很有趣的。
比如，1月14日发标的“信·优资贷-1712069系列之1”项目，我们可以轻易地根据证件号、经营范围、成立日期等注册信息迅速锁定这家代号为“海南某有限公司”的借款企业的大致范围。但如果没有更多线索的话，我们也就只能止步于此了。爆料人的信息发挥了作用，我们查询了一家名为“海南凯鸿船舶工程有限公司”的基本信息，经比对，与前述“海南某有限公司”的所有信息全部吻合。
据天眼查显示，2015年8月，浙江第五季实业有限公司向工商银行杨浦分行出质海南凯鸿船舶工程有限公司股权，出质数额为4亿元。
据公开资料显示，海南凯鸿船舶工程有限公司当前唯一股东为浙江第五季实业有限公司，浙江第五季实业有限公司则是上市公司凯瑞德控股股份（原德棉股份）有限公司的第一大股东。而凯瑞德控股股份有限公司则为信融财富股东天津德棉矿业有限公司的母公司，亦是信融财富号称“上市公司系平台”的主要背景。
据查，浙江第五季实业有限公司为最高人民法院公示的失信公司，并曾因“未按时履行法律义务被法院强制执行”8次。
此外，浙江第五季实业有限公司股东为吴联模和庞泊以及凯利泽投资（深圳）有限公司，而后者是由吴杰百分之99%控股的凯德投资（海南）有限公司的全资孙公司。而据多份公开资料显示，吴杰为吴联模之子。吴联模的公开身份为上市公司凯瑞德控股股份有限公司（原德棉股份）的原董事长。吴联模与借款企业和信融财富均有千丝万缕的联系。
经过排查对比，另一个借款项目“信·优资贷-1712024系列之1”的借款企业被锁定为第五季（浙江）科技有限公司。而第五季（浙江）科技有限公司是一家港资企业，其股东为商业地产（中国）投资控股集团有限公司。据一份2011年发布的名为《ST德棉：详式权益变动报告书》的上市公司公告显示，“吴联模先生控股和实际控制的企业”第五季香港100%控股在中国大陆地区设立的第五季（浙江）商贸有限公司、第五季（浙江）科技有限公司等公司，100%控股在中国香港特别行政区注册的商业地产（中国）投资控股集团有限公司，并通过上述公司开展相关业务。
值得一提的是，第五季（浙江）科技有限公司在信融财富借款的担保方式为“实力自然人提供无限连带责任保证”。而据与信融财富披露的担保人身份信息比对，该担保人与吴联模的身份信息完全吻合。而吴联模于2017年被公示为“失信被执行人”。
此外，海南凯鸿船舶工程有限公司在信融财富借款的担保方式为“优质公司作无限连带责任保证押”。而据与信融财富披露的担保人的企业注册信息比对，该担保人与天津德棉矿业有限公司的信息完全吻合。而天津德棉矿业是信融财富的直接股东。
据统计，仅过去两天，第五季（浙江）科技有限公司在信融财富发布借款信息五条，融资项目编号分别为（1712123、1712024、1712087、1712063、1711232），共计融资500万元，海南凯鸿船舶工程有限公司发布借款信息两条，融资项目编号分别为1712166，1712069，共计融资200万元。而另据爆料人观察，自2017年12月起，吴联模的几家关联企业通过拆标方式在信融财富重复发布借款项目，在该平台融资余额远超500万元。
局座估计，股东和股东关联方每天都要上几次信融财富的网站。
超额问题并不仅仅存在于股东关联企业的融资行为中。一家名为“山东天业房地产开发集团有限公司”的企业在信融财富融资1000万元，另一家名为“山东天业房地产开发集团有限公司”的企业在信融财富融资660万元，担保企业则为“山东天业房地产开发集团有限公司”。
而信融财富的关联企业为借款企业提供担保的行为也并不仅仅存在于“优资贷”系列的企业大额融资项目中，在“消费贷”系列的小额借款中亦有体现。湖南信融普惠商务信息咨询有限公司、连云港信融普惠社会经济咨询有限公司、深圳市普惠融商业服务有限公司、信融普惠信息咨询（大连）有限公司等信融财富关联企业（或分支机构）均频繁出现在消费贷项目的担保信息中。
信融财富还有太多的谜题藏在网站里：比如，吴联模及其关联方在信融财富的权益仅有5%，为什么可以在信融财富呼风唤雨？比如，这数千万的融资将去向哪里？再比如，吴联模诺大的产业，为何会沦落到失信被执行？
啊，信融财富，你是真的皮！你出的每一个谜题，都那么有趣，让我着迷，让我忍不住每天都想上你的网站。
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