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上海严查钱宝网一:钱宝网上海总部地址不详 百亿资金去向不明！
据知情人士爆料，钱宝网上海总部已经搬空，坐实跑路。同时，投资人发现，所谓的钱宝APP已经无法提现。
钱宝宣告跑路！投资人无法提现！8月27日最新消息，据内部人士爆料，钱宝网上海总部已经搬空，现场只剩散乱一地的垃圾。同时，投资人发现，其在钱宝APP上已无法提现。据该名投资人提供的截图显示，其投资超百万的账户被钱宝系统冻结，理由是“异常操作”。
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狡兔三窟？狡兔N窟？
直到此刻，钱宝投资人才惊讶地发现，他们在网络上居然找不到钱宝网上海总部的真实地址信息。在钱宝的官网上，留下的还是其在南京的旧地址，早已人去楼空：
如今钱宝网彻底跑路，张小雷不见踪影，投资人才大呼上当。
实际上，早在今年4月份，钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，而理由，正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。
同时，有宝粉反映，其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时，被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。
至此，这个继e租宝后中国最大的集资诈骗案，或许将要陷入投资人无处维权的窘境。据钱宝网投资者维权群统计，仅上海钱宝网总部，其可能存在的地址就高达6处之多。真真的狡兔三窟啊！
旗下多家空壳公司，有公司专事洗钱
截至目前，钱宝官方声称用户注册量已超过2亿，且平台流水超过500亿，成为中国自e租宝之后的第一大非法吸储、非法集资平台。钱宝最初是由江苏钱旺智能系统有限公司发起成立，到目前已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模。
如同一颗毒种快速生根发芽开花结果，罂粟花的美丽和毒果所带来的虚幻让无数人沉迷于躺着也能赚钱的梦境之中难以自拔。
钱宝属于借助互联网行为进行非法集资这种新变种方式，也就是通过所谓的空头任务（没有实际广告合同，实际的物流发货，只是用用户押金支付用户收入）来实现投资者的高回报，目前回报率达40%，且通过长期多年的复利投资回报超过了本金的数十倍者数以万计。
据上图统计平均年化收益接近了40%，如果获得的收入循环投放两年左右就会达到数十倍的收益。
所谓的任务名称：宝习、享娱、钱淼、翊珍、酷雅、定菱、滕榕、钱柳、商肃、东亿先程、苏润实业，都是前述跟钱宝相关联子公司的名称。
这些任务最短55天，最长81天，也就是两到3个月。每个子公司的此类任务都在3000-5000个，按保证金来算每个任务涉及的押金总数都在10亿元左右。
那么，从此表推算：11个公司的任务涉及押金总额超过100亿元。
经调查，这些公司虽然都有正常的工商注册，但是从公司介绍以及公司业务市场来说基本属于空壳公司，没有实现盈利能力的业务存在。
同时，通过查询企业关联图谱可知，钱宝旗下关联多个“跨境结算公司”、第三方支付公司。
此次钱宝总部搬空，很有可能是洗钱完毕，组织者出逃。
钱宝投资人，与中国千千万万个非法集资诈骗案一样，面临血本无归的局面。
许多钱宝的投资人可能不知道，张小雷是个诈骗一生的老骗子。2003年，张小雷因为“泛美亚事件”锒铛入狱。张小雷，1969年出生，时年仅34岁。
在“泛美亚事件”中，张小雷出任泛美亚公司CEO，以“向海外输送足球学员的名义”，先后将50多名小球员送到南美留学，并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径，总计诈骗资金约1000多万。
这是一场惊天骗局。据当时的媒体报道称，泛美亚公司与早年在智利西班牙联盟俱乐部踢球的一位绰号叫做潘乔的球员合作，潘乔注册了一家足球学校，泛美亚就是与这家单人足球学校签定训练合同，并付给他每月1000美元工资，外加场地费和训练费。
然而，实际上泛美亚与潘乔签定的是两个不同版本的合同。
中文版本说，中国球队是与智利西班牙联盟俱乐部签定训练合同，西班牙文版本明确规定是与潘乔足球学校联合组织球员训练。
实际上，中国少年球员与智利西班牙联盟俱乐部毫无关系，只是潘乔本人租了西班牙联盟队主球场边角上的一小块地方，作为中国小球员的训练场地。
据媒体报道，泛美亚在整个事情的运作费用只有百万元左右，小球员在乌拉圭生活条件非常窘迫。这便意味着有1000万左右的资金不知去向。之所以出现这种局面，完全是张小雷挪用资金造成的。后经由媒体曝光后，张小雷因诈骗罪被判入狱。出狱后，随即创立钱宝网，继续行骗至今。
资金缺口或高达50亿，2015年即被勒令撤出南京
据投资人估算，如今钱宝的资金缺口已经高达50亿。如此巨大的到期偿付压力，导致钱宝终于宣告跑路。钱宝事件中，投资人到底损失了多少钱，目前还没有权威说法。但几百亿是肯定有的。实际上，早在2015年3月，钱宝即已爆发过1次兑付危机。
当时钱宝网南京总部随处可见这样的通知：
钱宝总部大厅里挤满了焦急等待索钱的投资者们：
在钱宝网大楼外，随处可见南京市政府悬挂的“警惕非法集资”的横幅，可以说是已经贴到了脸上：
2015年12月，钱宝网被南京市政府勒令撤出南京，并严令禁止当地媒体继续对该网站及其公司进行相关报道。
难以躲过的苏河二期
在知乎上一个叫做“钱宝网是如何坚挺到现在的”问题上，有资金盘玩家实名劝告道：
请务必打听打听钱宝每年的大笔订单特别是线下订单的兑付时间，提前2个月以上离场。
比如2017年9月开始到期的20万变144万那笔，那么建议下半年别碰。
此前，钱宝投资人之间曾谣传，说张小雷已经将“20万变144万”的苏河二期全部提前兑付。
然而，直至钱宝跑路，无一名投资人看到过相关证明。没有投资人出来现身说法，或提供相关打款截图。
高层或已着手查处钱宝
在搜索引擎上键入“张小雷”3个字，第一个问题就是知乎的“有谁了解钱宝的张小雷？”，点进去最高赞的答案中，有人爆料：
我告诉你几个内幕。
1，人行内部会议明确定性钱宝网是非法集资；
2，工商局内部小纸条备注钱宝网是非法集资黑名单，包括钱旺，张小雷都在黑名单上；
3，公安是知道这个情况的。
据此前未经证实的消息，张小雷、钱宝高管或已被集体限制出境：
深扒张小雷的阴谋骗局
这一年，张小雷可谓是与时间赛跑，然而终究是没有躲得过命运的制裁。
我们都知道，骗局是一定会崩盘的，因为它不过就是借新还旧的把戏。钱，是不可能凭空变出来的，钱宝的资金窟窿，只会越来越大。
可是张小雷不这样想，那么，他的大肚子里到底打得是什么算盘呢？
这大肚子不知道吃了多少投资人的血汗钱
张小雷的阴谋，正是其于2016年末推出的QBII项目。QBII，可以说是钱宝绞尽脑汁想出来的大招。
近日，国务院法制办推出新的《处置非法集资条例（征求意见稿）》，其中第四条明确规定：
非法集资参与人，应当自行承担因参与非法集资受到的损失。同时，在后续的补充说明中，此次草案的起草方——中国银监会点名了3类非法集资骗局：虚拟货币、消费返利、私募股权投资。
而钱宝网处心积虑推出的QBII，正是私募股权投资。
张小雷打得是什么算盘呢？
原来，QBII的钱，其实是可以不用还的。
因为宝粉买的是股权。而众所周知，股票是不用还的，公司没有义务归还投资款，你只可以卖给下家。
张小雷的如意算盘是，用QBII来借新还旧，到时候宝粉们拿到了钱宝网旗下的空壳公司股票，而张小雷拿到了钱。
这，就是张小雷口中所说的钱宝网转型；这，就是所谓的“债转股”。
等待钱宝网投资者的，是一个前所未有的深坑：
按照张小雷的如意算盘，他是一定会转型成功的。因为，钱都不用还了，哪有不成功的道理呢？
从法律上来说，你不能抓他。因为“你没有损失”，你的钱，变成了钱宝网旗下那十几家空壳公司的“股票”。
炒股变成了股东，这也许就是世界上最悲哀的事情吧。最终接盘的，只有那59万变卖家产的钱宝会员。
然而，钱宝网的“宝粉”也不傻。受苏河二期影响，从7月至今，钱宝粉陆续提现，于近期进入高潮。
据了解，由于钱宝所谓的QBII项目，起投点是100万，但由于承诺了高额回报，所以很多没有基本理财常识的人信以为真，不惜问身边的亲友借钱、刷信用卡、甚至卖房去投资钱宝。
跑路后的张小雷如今到底藏身何处呢？无人知晓。但无论如何，一个继e租宝后中国最大的庞氏骗局，就此轰然倒塌！
上海严查钱宝网二:钱宝网张小雷投案自首，旗下关联 50多家公司，上海总部今年8月已搬空
钛媒体快讯 | 12月27日消息：今天上午平安南京微博称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于 2017 年 12 月 26 日，向南京市公安机关投案自首。
令人大跌眼镜的是，有人发现平安南京的官微发布微博时换了手机，和以往不同，还质疑说是官微号被盗了，还一味袒护嫌疑人张小雷，“雷哥被黑，相信钱宝”。平安南京官微只好在留言中辟谣，“本条信息为官方发布，换个手机你们就不认识阿平了？”
从平安南京发布微博的留言下面，能发现不少被骗的网友：
目前，钛媒体编辑发现钱宝网官网已经无法访问。钱宝网 APP 可以在安卓应用市场和苹果 APP 正常下载，但是进入 APP 后各项功能已无法打开。
即便这样，钱宝网官方微信公号在12月26日依然照常推送，张小雷还亲自现身视频中，为“钱旺2018新春礼盒”打call，并献了一副对联：司晨官岁月无期岂欠一鸣，啸天郎四海有崖可承终托，横批“忠信相随”。毋庸置疑这应该是提前录好的视频。
同样，钛媒体编辑发现钱宝网官微在12月27日照常更新。
对于张小雷自首的消息，有知情人士告诉钛媒体，不少内部员工觉得很意外，据说前几天还在开规划会，仍然坚信公司的业务做的很好呀。
几位离职员工都跟钛媒体说，张小雷本人不错啊，对他们挺好的。其中有位在钱宝网呆了几年的高管表示，“这几年感恩在这里，学到了很多，也不需要公司给什么补偿”。
借助互联网进行非法集资？是“庞氏骗局”？还和乐视游戏扯上了关系！
天眼查资料显示，张小雷担任法定代表人的公司有72家，担任股东的公司有54家，都集中在软件和信息技术服务业行业，其中，有近20家企业已注销或被吊销；投资的企业有47家，投资金额最大为4455万元，同样集中在软件信息业。
钱宝网是一家什么样的公司？钱宝网成立于2012年，是原江苏钱旺智能系统有限公司（2016年底变更为成都乾坤智能系统）旗下的社交型交易平台。法人代表人张小雷，注册资本5000万，其中张小雷持股比例占94.6%。
钱宝网官网信息称，钱宝网会员数近2亿，入驻48万余商家。截至今年9月，平台流水超过500亿元。
目前张小雷和钱宝网案件尚在调查中，但是外界猜测这将是仅次于e租宝的P2P事故平台，属于非法吸储、非法集资，“这个洞补不上了，所以才去自首”。
据公开资料显示，钱宝网的运营模式是当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得一定的收益。
按照钱宝网资料内相关案例，如果用户能够预先缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的“看广告”任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益，收益率最低都超过了40％。
钱宝网一开始从哪里来那么多钱来奖励用户呢？外界普遍认为它是拿新用户的保证金用作老用户的高额回报，收益率，来降低挤兑危机。这也是为什么钱宝网的运营模式被看成是“庞氏骗局”的缘由。
除了广告，钱宝网还想到了微商，它以微商下乡和跨境电商并行的“一体两翼”模式，微商店主入驻钱宝网需要缴纳2万元的抵押金，如果未来不做了这2万元还可以退回。钱宝网此前宣布会员数近2亿，入驻48万余商家。
以上这两种并不是钱宝网的全部，还包括足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域……
在钱宝网之后的项目中，还有股权投资。网贷天眼曾披露，“QBII任务-雷神空天”项目的年化利率高达43.6%。
虽然钱宝网宣称其项目为分销，但其公布的合同范本显示，投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。也就是说，一旦钱宝网不能按时还款，那也不用承担法律责任，因为QBII意向书是股权投资协议。
值得一提的是，“风险缠身”的张小雷还和远在海外的贾跃亭还有过一段“交集”，钱宝网的风波会波及贾跃亭和乐视吗？
据微信公众号“独角金融”报道，张小雷其中一家关联公司名为上海冰穹网络科技有限公司（下文简称“冰穹互娱”），还曾与乐视游戏还有过一段“情愫”。
今年9月19日，冰穹互娱宣布收购以现金形式收购乐视游戏100%股权。
上海冰穹网络科技有限公司的全资股东是山东泡宝网络科技股份有限公司（832983）曾是一家新三板公司，后于12月22日终止挂牌。而张小雷为泡宝网络的最大股东，持有该公司40.56％的股权。
上海总部今年6月已搬空，张小雷曾因为“泛美亚事件”被捕入狱
事实上，早在今4月份，就有媒体报道钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，而理由，正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。
同时，有宝粉反映，其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时，被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。
今年8月，多家媒体报道称，钱宝网上海总部已经搬空，跑路一说被坐实。但此后张小雷在微信公众号还录了视频，在视频中他强硬否认：
“这个事哥们你搞大了，你给自己惹了很大的麻烦，因为你惹上我了，我跟别人还不太一样，维不维权的我先不管，反正我一定要找到你，在这里我悬赏十万，人肉你找到你，好吗，你等着。找到你以后怎么办？法律有法律的办法，我基于法律框架之下也有我的办法。你这么伤害我的宝粉，我一定会让你痛不欲生，肯定会让你付出更惨烈的代价，为我的宝粉复仇。”
据AI 财经社报道，今年8月28日曾去探访钱宝网北京分公司地址——朝阳区静安中心1511号。结果发现办公间大门紧锁，从透明玻璃门看进去，屋内没有任何办公用品。向大厦的保洁人员打听后得知，1511已经闲置很久。
据静安中心物业服务中心工作人员介绍，租用1511的公司是在今年6月份搬走的，但具体为什么搬走、搬去哪里，工作人员称不知道。
事实上，南京市政府早就采取了行动，2015年末，澎湃新闻网的记者在报道中写道，网上传闻称南京当地媒体接到相关部门发来的“封杀令”，从即日起将取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。同时，要求钱宝网迁徙注册地和公司总部。
第二年年初，P2P观察网的记者就发现钱宝网的总部已搬迁至上海，钱宝网官方声称，是南京政府对创新的容忍度低。然而见诸媒体报端的另一种言论则是，钱宝网因涉嫌非法集资而被南京政府封杀。
为什么监管部门不直接取缔钱宝呢？事实上不是不取缔，而是正在慢慢落地，想实现软着路。8月24日，国务院法制办公室就《处置非法集资条例（征求意见稿）》（下称“征求意见稿”）公开征求意见，其中第四条明确规定：非法集资参与人，应当自行承担因参与非法集资受到的损失。
在后续的补充说明中，此次草案的起草方——中国银监会点名了3类非法集资骗局：虚拟货币、消费返利、私募股权投资。钱宝网推出的QBII，正是私募股权投资。
早在2003年，张小雷因为“泛美亚事件”入狱。
张小雷在出任泛美亚公司CEO时，以“向海外输送足球学员的名义”，先后将50多名小球员送到南美留学，并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径，总计获取资金约1000多万，1997年成为千万富翁。
但实际上这是一场惊天骗局，据媒体报道，泛美亚在整个事情的运作费用只有百万元左右，小球员在乌拉圭生活条件非常窘迫，这便意味着有1000万左右的资金不知去向，之所以出现这种局面，完全是张小雷挪用资金造成的。后经由媒体曝光后，张小雷因诈骗罪被判入狱。
出狱后，在2012年随即创立钱宝网。
至于为何事情落到如此田地，还有这么多人袒护钱宝网和张小雷呢？正如前述几位离职员工向钛媒体分析的那样，“其实，不少人的确因为钱宝生活提高很多，但很多人不愿意把钱拿出来”。
在 e租宝出事之后，南京政府开始清理钱宝网，“然后好像政府希望大家报案，不过很多用户都不愿意坐实非法集资，认为一旦被确认为非法集资，就血本无归了。”
（作者/曹天鹏，经钛媒体采访和根据媒体公开报道整理）
上海严查钱宝网三:紧急扩散！这些都是传销（附名单），沾上就血本无归！
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日前，
南京警方发出一则通报，
钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，
向南京市公安机关投案自首。
其实，之前有媒体报道，钱宝网上海总部已经搬空，坐实跑路。
同时，投资人发现，所谓的钱宝APP已经无法提现。
套路终究是套路。
今天给大家来一次最全盘点，
曝光一下那些吃人不吐骨头的传销骗局↓↓
最常见的骗局借贷平台、金交所、文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局，例如：
1e租宝
从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人。
2昆明泛亚
号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门。
3上海中晋
至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万名。
4上海快鹿
截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。
5温州书画宝骗局
6浙江世尊
7炎黄文交所骗局
8南京钱宝网理财骗局
9胜威国际集团
10MMM理财骗局
11云世纪SKY理财骗局
12御花园理财骗局
最泛滥的骗局微商传销，微微我心，层层分明，例如：
1湖北咸宁“云在指尖”
2湖南安化黑茶传销
3龙爱量子
打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光。
视频资料
最高明的骗局精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方，例如：
创造丰盛心灵培训
最隐蔽的骗局消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防，例如：
1人人公益
上线一个月，非法集资超10亿元。
2万家购物
董事长被判15年涉案金额240亿。
3大唐天下
4麦点商城
5万协云商
以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金。
最时髦的骗局虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉，例如：
1虚拟货币
张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；
亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；
GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；
EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；
万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；
暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；
维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；
莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；
2外汇骗局
最无耻的骗局养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对，例如：
1老妈乐
2saivian赛比安
最无德的骗局慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗，例如：
1善心汇
2一点公益
教你识破这些金融骗局！
最初级的金融诈骗，是各种短信电话
概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？
我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。
对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。
中级的金融诈骗，是非法集资
这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。
非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。
这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。
高级的金融诈骗，是庞氏骗局
庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。
目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多，你且记住一点：你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报，请去照照镜子问自己一个问题：
难道是我长得漂亮吗？如果你长得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？如果你长得很漂亮，你去干点正事不行吗？
别再被高息诱惑了！
毕竟：你贪的是别人的利息
别人贪的是你的本金！
ZHUAN发扩散！
支持严查严惩的怒戳大拇指！
你还经历过哪些旁氏骗局？
情商君在留言区扶你上墙
来源：综合自湖南经侦、财经小目标、央视新闻、平安南京、十堰晚报。
